Как зарабатывать на инвестициях: пошаговая инструкция

Как зарабатывать на инвестициях: пошаговая инструкция. Куда инвестировать деньги? Долгосрочные инвестиции в акции

Вопрос, касающийся того, как зарабатывать на инвестициях, интересует чуть ли не каждого второго современного человека. Не удивительно, ведь пассивный заработок посредством вложения денежных средств в то или иное дело является древнейшим методом увеличения своего дохода. Он прибыльный, надёжный и вполне доступен каждому человеку со средней з/п. Впрочем, о популярных финансовых инструментах, помогающих организовать себе пассивный заработок, можно рассказать чуть более подробно.

Вариант для всех

Рассказывая о том, как зарабатывать на инвестициях, следует в первую очередь отметить вниманием метод, который отличается малой степенью риска. Он подразумевает открытие банковского вклада. Данный способ хорош своей универсальностью. Он доступен действительно каждому человеку – есть даже вклады, которые можно открыть, имея в наличии лишь 1 000 рублей. Правда, прибыли будет не много, но сам факт общедоступности радует.

Чтобы выручить максимум прибыли, придётся хорошо изучить предложения разных банков. Одни устанавливают 5.5% годовых, например. А у некоторых ставка достигает 11%! Разница очень ощутима. В первом случае с суммы в 100 000 рублей человек, по истечении года, получит всего 5 500 с процентов. А во втором – 11 000 р. А если будет более крупная сумма депозита? Согласившись на первое попавшееся предложение, можно потерять немалую часть от потенциальной прибыли. Поэтому лучше потратить немного времени на изучение данной темы.

Forex

Этот вариант предусматривает пассивный доход с высоким риском. Впрочем, многие к нему приходят, раздумывая о том, как зарабатывать на инвестициях.

Риски высоки, но манит вероятная прибыль. Из всех участников торговых операций только 3-4% трейдеров становятся успешными. И это – официальные данные. Безусловно, заработать можно, но для этого недостаточно пройти месячный курс по Forex. Нужно как минимум хорошее экономическое образование.

Впрочем, можно решиться на доверительное управление финансами. Суть проста. Человек инвестирует деньги, а управляет ими опытный трейдер, с которым в дальнейшем его клиент делит прибыль. Которая, порой, достигает 100% от вложенных средств. Чтобы начать, нужно выяснить, какие компании зарабатывают на инвестициях в Forex и ознакомиться с их условиями.

Риски, конечно, есть. Поэтому важно сделать грамотный выбор и учесть диверсификацию. Если средства позволяют, то лучше начать сотрудничество с несколькими трейдерскими компаниями. Нестабильность финансового рынка порой не могут предсказать даже опытные его игроки. Так что если одна из компаний сольёт счёт клиента, убыток не будет столь весомым, когда другой частью средств управляют специалисты другой фирмы.

Вложения в бизнес-проекты

Если интересует, куда инвестировать деньги, то данный вариант вполне можно рассмотреть. Суть заключается в том, что многие люди имеют неплохие идеи для начала собственного перспективного бизнеса. А вот стартового капитала у них нет. Поэтому они создают бизнес-планы, способные раскрыть идею и перспективы проекта, после чего ищут людей, которые выделили бы свои деньги на его воплощение в жизнь.

Инвесторы соглашаются, и выдают начинающему предпринимателю средства. Либо под процент (который может достигать 50% и даже больше), либо с условием стать соучредителем. Успешный проект быстро себя окупает. Выгоду получает каждый участник сделки. Предпринимателю не нужно пытаться расположить к себе банк и стараться добыть деньги у государства, а инвесторы получают такие проценты, которые ни одно финансовое учреждение за открытие депозита им не предоставит.

Но, опять-таки, не надо вкладывать все средства в один проект. Здесь есть такие же риски, как и в случае с Forex.

Активные вложения

Всё, что их касается, стоит изучить каждому, кого интересует действительно солидный пассивный заработок на инвестициях. Ведь активные вложения способны принести за 2-3 месяца хороший доход. Без криминала и финансовых пирамид.

А речь идёт о вложениях в собственный бизнес-проект. Порой, 100 000 рублей могут через три-четыре месяца окупиться в 10-кратном размере. А иногда и «сгореть». Тут всё зависит от того, в пользу какой бизнес-модели сделал выбор человек.

А можно решиться и на партнёрское сотрудничество. Все прибыльные фирмы нуждаются в людях, которые могли бы поспособствовать увеличению оборота продаж или продвижению услуг. Суть проста. Человек становится партнёром той или иной компании, инвестируя в её развитие не только финансовые средства, но и время. А в итоге получает неплохую прибыль. Прекрасным примером является один интернет-магазин из Германии, занимающийся продажей золота. У него очень грамотно разработана партнёрская программа. Затрачивая около двух часов на работу в день, инвесторы получают порядка 1 700 евро в месяц. И это лишь первое время. Дальше – больше. Всё зависит от возможностей и желания.

Акции

Они заслуживают особого внимания. Долгосрочные инвестиции в акции – не самый простой метод заработка. Чтобы попробовать себя в нём, необходимо определиться с количеством вкладываемых средств, стратегией торговли, спецификой фондового рынка и многими другими нюансами.

Для начала надо уяснить несколько моментов, касающихся дохода. Прибыль, полученная с вложений в акции, может быть в полтора-два раза больше, чем с банковских вкладов. Ожидаемая доходность, таким образом, составляет 25% годовых.

Определённую часть придётся отдать в качестве депозитарной и брокерской комиссии. Впрочем, она удерживается автоматически. Ещё 13% от прибыли надо будет заплатить государству, ведь налоги никем не отменялись.

После того, как человек определится, куда инвестировать деньги, ему понадобится решить для себя вопросы, касающиеся суммы, которую он готов вложить. Самый оптимальный «старт» – это 200 000 рублей. Достаточно, чтобы почувствовать нормальную прибыль. При наличии возможности, можно вложить и больше средств. Но не желательно начинать сразу с крупных сумм. 1 000 000 – нормальный максимум для новичка.

Определение стратегии

Это – следующий шаг, который необходимо сделать человеку, решившему заработать на инвестициях с минимальными вложениями в акции.

Базу очень важно освоить. Залог успешных инвестиций – проработка собственной стратегии. Она должна основываться на проведённом анализе. Он может быть техническим и фундаментальным.

Первый вариант предполагает анализ графика движения цены акции с вероятностью того, что остальные факторы в цене уже заложены. А вот второй подразумевает изучение показателей финансовой и экономической статистики внутри фирмы, на рынке акций, и в отрасли. В этом и заключается фундаментальность – человек прорабатывает версию касательно того, куда пойдёт в ближайшем будущем цена. И именно данный вид анализа является лучшим для долгосрочных инвестиций.

Осваивание азов

Если человек увлечён идеей касающейся того, как зарабатывать на инвестициях в акции, ему придётся изучить немало информации и литературы по этой теме. И, конечно же, освоить азы и принципы деятельности.

Скальпинг (пипсование), например, подразумевает заработок на выявление малейшего изменения курса акции, её покупки, и дальнейшего выставления на продажу. Всё очень просто. Акция стоит 100 рублей. Человек покупает её за 99.99, и продаёт за 100.01. С одной продажи прибыль равняется мизеру, так что люди, практикующие скальпинг, настраивают программу на постоянное повторение данной операции. Это называется высокочастотной торговлей.

Популярен ещё такой метод, как интрадей. Принцип таков: утром человек покупает акции по 100.1 рублю, а вечером их цена поднимается до 100.8 р. Он их продаёт и получает прибыль. За один день заработок посредством интрадея составит 0.5% (с учётом комиссий и иных вычетов). Таким методом вполне можно выручить 100% годовых и даже больше, если практиковать его ежедневно. Но нужно быть осторожным и рассудительным. Не каждый день удаётся угадать движение стоимости акций наперёд.

Долгосрочное инвестирование

Теперь можно вернуться и к нему. Люди, думающие о том, куда инвестировать деньги, выбирают именно его. И метод неплохой. Люди покупают пакет акций, и не продают их ещё как минимум полгода. Некоторые и вовсе не думают о реализации ценных бумаг – они передают их по наследству.

В чём преимущество долгосрочного инвестирования? В получении дивидендов, которое предполагается в большинстве случаев. Так называется доля прибыли компании, выплачиваемая инвесторам. Она выплачивается в определённый день года – тот, который помечен датой закрытия реестра акционеров. На дивиденды могут рассчитывать лишь люди, находящиеся в данном списке.

Вложения в ценные металлы

Этим тоже интересуются многие люди, которых волнует вопрос касательно того, можно ли заработать на инвестициях в Интернете. И не зря! Ведь данный метод является одним из самых надёжных. И простых. Ведь приобрести драгоценные металлы можно, находясь дома. Нужно лишь зарегистрировать персональный ОМС. Так называется обезличенный металлический счет.

После этого, необходимо его пополнить. Человек вносит деньги на счёт, а они, по курсу международного банка, конвертируются в граммы того металла, который он выбрал.

Преимуществ у метода масса. Вложения могут быть минимальными – начать реально даже с приобретения 0.1 грамма серебра. К тому же, нет НДС, и не нужно тратиться на создание слитков, их перевозку и хранения, ведь все операции проводятся виртуально. А ещё создание и ведение счёта совершенно бесплатно. Прибыль и сбережения можно получить в слитках. А доход может быть действительно солидным, так как курс стоимости драгметаллов постоянно меняется.

Выдача микрозаймов

Тоже неплохой метод. Суть инвестиционного бизнеса в данном случае крайне проста. Человек становится онлайн-кредитором, и выдаёт деньги тем, кто в них нуждается, под проценты.

Нужно лишь иметь свободные средства, и зарегистрироваться в одной из предназначенных для выдачи микрозаймов систем. Популярностью пользуется WebMoney и Вебтрансфер Финанс. Понадобится только верифицировать свой аккаунт. А потом можно начинать работу. Человек сам устанавливает сумму выдаваемого займа, сроки и проценты. Есть ли гарантии? Да, все средства можно застраховать в сервисе.

Этот метод один из самых простых. Человеку не нужно никаких особых навыков и знаний. Достаточно лишь уметь пользоваться функционалом того или иного сервиса. А ещё грамотно подсчитывать вероятную прибыль.

Инвестиции в недвижимость

Напоследок стоит сказать пару слов и об этом. Ведь данный метод во все времена считался самым надёжным. Как заработать на инвестициях в недвижимость? Довольно-таки просто, но для этого надо иметь стартовый капитал.

Простейший вариант – покупка квартиры и её последующая сдача в аренду. 20-30 тысяч рублей (в среднем) ежемесячно гарантированы. В каждом городе есть не местные люди, нуждающиеся в жилье. А если сдавать посуточно или почасово, то можно зарабатывать ещё больше. Особенно, если город востребован туристами.

В последнем случае, кстати, можно оформить квартиру под хостел. Общая кухня и санузел, 5-6 двухуровневых кроватей в комнате – всё, что нужно. В сутки с человека можно брать 400-500 рублей, что совсем недорого. Люди, проездом находящиеся в городе, считают это идеальным вариантом для ночёвки.

А ещё можно купить квартиру в строящемся доме, и потом продать её. Такое жильё обычно в два, а то и в три раза дешевле готового! Только придётся подождать 1-2 года, пока здание введут в эксплуатацию.

Вообще, есть ещё примерно два десятка отличных способов заработка на недвижимости. Все они пользуются популярностью. Ведь в жилых и коммерческих помещениях люди нуждались во все времена. Именно поэтому актуальность инвестирования в недвижимость не пройдёт никогда.

Инвестирование с нуля в деталях: пошаговая инструкция

Первой инвестицией Уоррена Баффета была покупка трех акций по $38,25 за штуку, прибыль от которых составила всего $5, а спустя 60 лет он возглавил список богатейших людей мира, и продолжает оставаться в его десятке по сегодняшний день. Это — лучший пример того, как терпением и целеустремленностью можно сколотить огромный капитал даже с минимальными средствами. Большинство людей не хотят научиться инвестировать, считая, что для этого нужны большие деньги. На практике это не совсем так. Начать инвестировать можно и с $50, если знать, как правильно это делать.

Как зарабатывают на инвестировании

Инвестирование — это вложение свободных денежных средств в различные инструменты с целью получения дохода. Такой способ заработка работает в долгосрочной перспективе и способен приносить пассивный доход в течение многих лет.

В финансовой среде различают несколько типов инвесторов:

  • индивидуальные и институциональные;
  • финансовые и отраслевые;
  • краткосрочные и долгосрочные.

В целом, видов инвестиций довольно много

Эти категории не имеют жесткого разграничения, и каждый тип инвесторов может работать с любыми доступными видами инструментов.

Яркий пример — Билл Гейтс. Согласно отчету издания Bloomberg, он держит в акциях своего детища — компании Microsoft, не более 20% от общего капитала. Более 50% всех средств инвестированы в рынок финансовых услуг и фонд Уоррена Баффета, 14% — в акции компаний потребительского сектора, такие как Wal-Mart Stores и Coca-Cola. Около 15% — в акции промышленных корпораций и компаний из индустриального сектора — Caterpillar, Canadian National Railway Company, FedEx Corporation. Почти 10% капитала вложено в крупные компании потребительского сектора циклического типа — Mcdonald’s и S.A.B., а еще 5% — в энергетическую отрасль (Exxon Mobil и BP).

В интервью для издания Rolling Stone (13 марта 2014 года) Билл Гейтс сказал, что удача в инвестировании сопутствует тем, кто начинает с малого. По его словам, многие люди уверены, что финансовые вложения — это некий проект, который не требует ничего, кроме денег, и отчасти это так, но важно понимать и правильно планировать свои действия, а также ставить перед собой четкие цели.

Финансовые эксперты выделили два основных стиля, которые прослеживаются в поведении инвесторов:

  1. Консервативный, в рамках которого первостепенная задача инвестора — защитить свой капитал и постепенно приумножить его за счет вложения средств в надежные финансовые инструменты: облигации, сертификаты инвестиционных фондов с обеспечением, финансовые продукты с гарантированным возвратом средств.
  2. Агрессивный, подразумевающий, что инвестор вкладывает деньги в высоковолатильные активы, которые обладают высокой потенциальной доходностью: акции небольших компаний со значительной динамикой роста, ценные бумаги без обеспечения, финансовые продукты без гарантии возврата капитала.

В целом, один и тот же человек может комбинировать оба стиля, в зависимости от ситуации и проекта, в который он хочет вложить деньги.

Куда можно инвестировать

Рынок предлагает десятки вариантов, с которых можно начать инвестировать, в зависимости от выбранной стратегии и типа финансовых инструментов. Даже с незначительным стартовым капиталом можно вкладывать в следующие активы:

  • валюта;
  • недвижимость;
  • драгоценные металлы;
  • перспективные стартапы;
  • криптовалюты и блокчейн-технологии;
  • акции и облигации с обеспечением;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • банковские вклады и депозиты.

Конечно, проще всего — положить деньги на срочный депозит или открыть вклад. Но, как показывают расчеты, этот способ эффективен только в долгосрочной перспективе.

Например, при открытии депозита в 50 000 рублей на год под 7% годовых ежемесячная сумма выплат составит около 289 рублей, а по окончанию срока договора с банком общая сумма дохода не превысит 3500 рублей.

В феврале, а также в месяц размещения и месяц снятия средств выплата будет меньше, исходя из количества дней, которые сумма находится на счете.

Инвестирование в акции позволяет получать доход больше, чем от банковского вклада, как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Выгодно ли вкладывать деньги?

Инвестиции — движущая сила любой экономики и эффективный инструмент приумножения капитала для каждого человека. Преимущества грамотного инвестирования:

  1. Пассивный доход. Успешному крупному инвестору не обязательно ежедневно ходить на работу или зарабатывать деньги другим активным способом: не он работает на деньги, а деньги работают на него.
  2. Диверсификация дохода. Наемный работник получает доход в виде зарплаты чаще всего из одного источника, реже из двух или нескольких. Но инвестор может получать прибыль из десятков и даже сотен источников путем регулярного перераспределения капитала в разные финансовые инструменты.
  3. Неограниченный доход. Активный доход всегда лимитирован временем и усилиями, необходимыми для его получения. Пассивный доход за счет инвестирования не имеет таких ограничений, поэтому может увеличиваться вне зависимости от затраченного времени и приложенных усилий.

Грамотное инвестирование позволяет зарабатывать и достигать жизненных целей, которые часто во многом зависят от уровня материального благосостояния.

Инвестор получает в распоряжение самый ценный ресурс — время, которое он может тратить на своих близких и любимые занятия.

Мифы об инвестировании

Противники инвестирования часто в качестве аргументов приводят тезисы, чаще всего не имеющие ничего общего с реальным положением вещей.

Наличие крупного стартового капитала

Одно из самых распространенных заблуждений, не дающее большинству людей начать инвестировать с нуля — уверенность в том, что вкладывать деньги в проекты могут только миллионеры. На практике, если ежемесячно инвестировать $50 в ПИФ под 30% годовых, через 2 года сумма накоплений составит $2000.

Инвестирование — это азартная игра

Считать инвестиции некой игрой в рулетку можно только при условии, что деньги вкладываются в сомнительные проекты и финансовые пирамиды, обещающие многократное увеличение капитала за короткий срок.

Банкир Эдвар Дубинский рассказывает, можно ли жить на проценты от своих вложений:

На самом деле при грамотном подходе риск потерять деньги не так уж высок. Инвестициями с хорошей доходностью и низкими рисками считаются вложения под 30-60% годовых, со средними рисками — до 120%.

Специальное образование

Несомненно, для начала инвестирования желательно предварительно этому обучиться, но не обязательно в высшем учебном заведении. Существует множество курсов, книг и статьей в свободном доступе.

Многолетний опыт показывает, что большинство успешных инвесторов — это специалисты областей, напрямую не связанных с экономикой и финансами, такие как Билл Гейтс, Ларри Элисон, Ингвар Кампрад. Эти люди имеют многомиллиардные состояния, но даже не получили высшего образования, что говорит о том, что целеустремленность и самообразование гораздо важнее диплома престижного вуза.

Что нужно знать начинающему инвестору?

Новичок на инвестиционном рынке должен много учиться и постоянно интересоваться последними событиями в стране и мире, следить за биржевыми котировками и экономической политикой.

На первом этапе нужно изучить основы инвестирования и понятия, без которых нельзя сформировать четкое представление о финансовых инструментах и принципах работы с ними.

В интернете можно найти сотни книг по основам инвестирования и управления капиталом. В отличие от статей и веток на форумах они способны дать более полную информацию о том, как начать инвестировать. Наиболее полезными будут следующие книги по инвестированию:

  1. «Разумный инвестор» (Бенджамин Грэм). Книга увидела свет в 1949 году, и с тех пор не теряет популярности и актуальности, подробно рассказывая о стоимостном инвестировании.
  2. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»( Уоррен Баффетт). В книге собраны письма Баффета к акционерам компании Berkshire Hathaway, которой он руководит. Они позволяют как нельзя лучше понять философию Великого инвестора и психологию мышления успешного человека.
  3. «Руководство Богатого Папы: учимся инвестировать» (Роберт Кийосаки). Книга рассчитана на начинающих вкладчиков и имеет не столько обучающий, сколько мотивирующих характер, заряжая оптимизмом и верой в собственные силы на инвестиционном поприще.
Читайте также:  Какая статья за угрозы по телефону?

Однако самый ценный учитель — опыт, который в сочетании с изучением литературы и финансового рынка позволит достичь успеха.

Спикер канала InvestFuture Кира Юхтенко выделила топ-6 правил богатства Уоррена Баффетта:

Какие бывают инвестиции

При выбора проекта для инвестирования стоит учитывать его тип. Один из наиболее важных параметров — степень риска, исходя из него проекты разделяют на:

  • безрисковые — застрахованные вклады с ожидаемой прибылью;
  • низкорисковые — вложения с риском выше среднерыночного;
  • среднерисковые — инвестиции со степень риска равно среднерыночной;
  • высокорисковые — вклады с повышенным риском и уровнем дохода выше среднерыночного.

По объектам вложения средств инвестиции бывают двух типов:

  1. Реальные — вложения в производственные объекты и оборудование, материальные объекты непроизводственного характера и нематериальные активы.
  2. Финансовые — инвестиции в различные финансовые инструменты: акции, облигации, фьючерсы и прочее.

По цели капиталовложения выделяют следующие виды инвестиций:

  • прямые — осуществляются напрямую в уставный фонд компании, после заключения прямого соглашения между инвестором и получателем средств.
  • непрямые — вложение средств при помощи финансовых посредников: брокеров или инвестиционных компаний.

Начинающему инвестору лучше всего прибегнуть к помощи посредника при поиске и размещении своего капитала в разные финансовые инструменты. Так он сможет избежать значительных финансовых потерь из-за вложений в низкодоходные или высокорисковые инструменты.

Ошибки

Причина большинства ошибок — беспечность в вопросах, касающихся финансов. Наиболее частые ошибки начинающего инвестора:

  • вкладывать все деньги в акции одной компании.
  • брать кредит на формирование инвестиционного капитала.
  • вкладывать больше, чем можно потерять.
  • не диверсифицировать риски.
  • злоупотреблять высокорисковыми инвестициями.
  • вкладывать без стратегии и планирования.

Прежде чем начать инвестировать, необходимо хотя бы минимально обучиться этому финансовому искусству, просчитать все риски и поставить четкие цели для себя.

Максим Темченко рассказывает о своём первом опыте вложения денег, включая ошибки и пути их исправления:

Подробная инструкция для начинающего инвестора

Начинать инвестиционную деятельность лучше всего с небольших вложений в безрисковые или низкорисковые активы. Избежать ошибок на начальном этапе и научиться правильно инвестировать можно, если следовать инструкции:

  1. Оценить свои финансовые возможности. Вначале важно правильно рассчитать сумму, которую получится регулярно откладывать и вкладывать, финансовый резерв и обязательные расходы.
  2. Определить цели инвестирования. Главная цель каждого инвестора — получение дохода, поэтому нужно решить, какой процент доходности будет привлекательным с учетом имеющегося начального капитала. На этапе определения целей стоит помнить, что высокий и относительно быстрый доход дают высокорисковые активы, но в таком случае возрастает риск потерять все свои деньги, особенно при отсутствии опыта и багажа знаний.
  3. Установить период инвестирования. Это необходимо, чтобы понимать, за какой период вкладчик планирует получить определенный доход. Оптимальный период инвестирования — от 5 лет, но он варьируется в зависимости от выбранного актива.
  4. Разработать стратегию инвестирования. Вкладывать деньги без четкого понимания того, как именно обращаться с полученными финансовыми инструментами — путь к банкротству.
  5. Выбрать способ инвестирования. Вклады могут совершаться напрямую или через посредника – брокера или инвестиционную компанию. Новичку лучше всего пользоваться услугами надежных посредников, зарекомендовавших себя на рынке, даже при наличии возможности прямого инвестирования.
  6. Определить объемы инвестиций. Это очень важный этап: во время его нужно выбрать несколько активов и посчитать их потенциальную доходность на желаемый период инвестирования. Желательно брать активы из разных отраслей, чтобы диверсифицировать риски. При небольшом капитале можно использовать высколиквидные активы, которые продаются за несколько дней, например, валюты.
  7. Инвестировать. И наконец, самый главный этап, до которого часть потенциальных вкладчиков просто не доходит. Если все предыдущие пункты были выполнены, а расчеты сделаны верно, то инвестору просто остается следить за ростом стоимости активов и получать прибыль.

Еще один важный вопрос, волнующий многих начинающих инвесторов — легальность полученного дохода. Кира Юхтенко рассказывает, как уплачивать налоги с инвестиций на бирже:

В любом случае, инвестирование — грамотная финансовая практика, позволяющая получать ежемесячный пассивный доход. Для этого не обязательно владеть крупной суммой, поскольку многие проекты допускает небольший финансовые вложения. Главное — понимать цели своих вложений, иметь терпение и верить в успех.

Инвестиции — как зарабатывать стабильно новичку

ИНВЕСТИЦИИ В 2019 ГОДУ

Инвестиции — как получать стабильный пассивный доход

Когда-то инвестиции было прерогативой очень обеспеченных людей и юридических лиц, но эти времена давно прошли. Среднестатистический житель СНГ может вполне удачно вложить деньги и получать с них прибыль.

Каждый год ситуация на рынках несколько меняется: то, что было актуальным в 2015, уже не является таковым.

Зачем мне нужны частные инвестиции

Сейчас население относится к такого рода источнику заработка неодобрительно: согласно статистике НАФИ (Национальное агентство финансовых исследований), среди россиян лишь 4-5% работают с инвестиционными инструментами.

Определимся с мотивацией: зачем люди изначально стремятся отдать кому-то свои деньги? Это просто: инвестиции – источник пассивного дохода. Мало кто не хочет получать деньги, почти ничего при этом не делая.

Единственное усилие, которое требуется от инвестора – накопить стартовый капитал, что не так уж и сложно: никто не заставляет вкладывать тысячи долларов с первого раза. Рекомендуется также провести небольшую аналитическую работу и выбрать свою нишу, чтобы не уйти в минус.

Когда инструмент подобран правильно, а все нюансы просчитаны, никаких проблем не возникает.

Когда инвестирование может стать рискованным

Когда ваши вложения могут не окупиться?

  1. Инвестиционный проект бессмыслен. У проекта всегда должна быть чёткая. Реализуемая концепция и план, по которому он будет развиваться. Никому не нужны абстрактные идеи – такие отмирают почти сразу после создания, не успевая принести прибыль даже основателям, а не только инвесторам;
  2. Вам не посчастливилось столкнуться с мошенниками. На первый взгляд кажется, что это дело случая, но нет: обман можно раскрыть, если знать, как. Явным признаком может стать отсутствие внятной цели и фактов;
  3. Вы не смогли выбрать удачное время для инвестирование. Это актуально не во всех нишах, тем не менее: можно купить недвижимость на пике её стоимости и попасть в период кризиса, когда жильё никому не нужно.

Такое бывает, но пугаться не стоит – это не катастрофа. Хороший инвестиционный портфель и немного теоретических знаний способны уберечь любого от финансовых потерь.

Куда вложить деньги, чтобы заработать

Мы разобрались с основами – самое время переходить к инвестиционным инструментам. Выбрать своё место на рынке бывает непросто: слишком уж много вариантов, которые сбивают с толку, особенно новичков. Везде фигурируют разные суммы и сложности технического анализа.

Ниже приведены основные направления для получения пассивного дохода с кратким описанием и нюансами.

Инвестирование в банковские вклады

Или всем знакомый депозит. С ним охотно работают даже в СНГ – люди доверяют банкам и не боятся вкладывать в них деньги, хотя по факту такой вид инвестирования не рискованнее и не безопаснее остальных.

Алгоритм прост: вы открываете депозитный счёт, кладёте на него определённую сумму один раз или регулярно, банк пользуется этими деньгами для своих целей, а взамен даёт вам процент. Вот такое взаимовыгодное сотрудничество.

Депозиты можно классифицировать по нескольким параметрам сразу – сберегательная книжка или договор, доллары или рубли, до востребования или сберегательный – но это не имеет особого значения.

Опытные инвесторы рекомендуют открывать депозит в иностранной валюте: она меньше подвержена инфляции.

Достоинства такого варианта:

  1. Предсказуемый доход – вы знаете процент и можете рассчитать конечную сумму;
  2. Стабильность – банки считаются официальными учреждениями. Это даёт им статус относительно надёжных в долгосрочном периоде.

Для расчёта дохода можно воспользоваться специальным калькулятором. $200 под 5% с ежемесячным пополнением на $20 через пять лет принесут $1 577, из которых $197 – ваш процент от банка. Как видите, сумма не очень большая.

Страхование

Для нас страхование жизни пока что выглядит, как нечто экзотическое, между тем заграницей это старый и излюбленный путь инвестирования.

Нельзя не отметить, что и в России популярность полисов растёт: по данных частных аналитических центров доля рынка страхования превысила 500 млрд рублей в 2018 году. Встретить такую услугу можно даже в банках. Ожидается, что дальше прирост будет составлять 30%

На это стоит обратить внимание: доход может быть достаточно высоким. Инвестирование при этом долгосрочное – одна из причин былого недоверия населения. Средняя годовая доходность – 2-4% , что выглядит особенно приятно на фоне снижающейся ставки в банках.

Стоит ли обращать внимание на этот вид инвестирования? Определённо да! Ниша активно развивается, появляются новые преимущества для клиентов, и этим не стоит пренебрегать.

Единственное условие, которое может показаться неприятным: вносить средства нужно регулярно.

Недвижимость

Когда-то самый популярный вид инвестирования в России после депозитов. В 2019 году он, несмотря ни на что, остаётся актуальным: аналитики считают период благоприятным для использования этого инструмента..

Это направление подойдёт не всем: оно требует больших вложений. Помимо очевидных затрат на покупку жилья стоит учитывать также ремонт – если помещение сдаётся в аренду, он должен быть регулярным.

Рассчитать доходность достаточно просто: вы приобрели однокомнатную квартиру за 1 млн рублей, сделали ремонт и ввезли мебель ещё на 100 тыс. рублей, сумма инвестиции – 1 100 000 рублей. Сразу же сдали жильё в аренду за 10 000 в месяц, т.о. за год окупится только ремонтная работа, а сам дом – только по прошествии 8 лет.

Учитывать важно все мелочи:

  • Удалённость от центра города
  • Наличие инфраструктуры, дорожная развязка
  • Тип постройки
  • Город и так далее.

Именно они формируют цену, по которой вы сможете сдать или перепродать имущество купленное как инвестиции.

Частное предпринимательство

Бизнес – тоже своего рода инвестирование с неограниченными дивидендами. Правда, есть уточнение: вам придётся работать, особенно на первых этапах. Когда работа наладится и компания станет большой, можно будет переложить обязанности на другие плечи и радоваться пассивному доходу.

Если в предыдущих видах инвестирования можно было рассчитать приблизительную доходность, то здесь это почти нереально в контексте наглядного примера. Прибыль и убыток сильно зависят от выбранного вами рынка, конкуренции, размеров предприятия, страны, города и массы других факторов.

Это вариант не для ленивых: даже бизнес-аккаунт в Инстаграме требует ощутимых усилий, и потенциальный доход не всегда их оправдывает. Многие предприниматели отмечают, что первое время стоит ожидать только убытков.

В среднем при благоприятном развитии событий бизнес окупается и начинает приносить доход через два-три года после основания.

Драгоценные металлы

Инвестирование в драгоценные металлы – то, что наверно не утратит актуальности никогда. Особенно приятно работать с леквидными вариантами: золотом, платиной, серебром. С этим инструментом можно точно не ждать обесценивания, если только учёные не изобретут способа искусственного создания металлов.

Доходность зависит от того, какой способ вложения вы выберете:

  1. Слитки. Обычные слитки золота могут варьироваться в размерах и весе – это самый известный путь взаимодействия с ним. Единственный минус заключается в сложности хранения: бруски нужно где-то размещать, потом оценивать в случае продажи;
  2. Золотые или серебряные украшения, если это вообще можно назвать инвестицией. Никаких сложностей, приятно, полезно, а в случае чего можно сдать в ломбард или перепродать ценителям;
  3. ОМС или обезналиченный счёт.

Это вариант, так сказать, для ценителей – металлы не любят спешку, все инвестиции скорее долгосрочные.

Валюты

Торговля валютами на Форексе, создание инвестиционного портфеля – отличный способ вложить свои деньги и получить отдачу. Есть несколько нюансов:

  1. Услуги брокера обязательны. Обычное физическое лицо не может получить лицензию на торговлю, да и минимальный лот – 10 000 единиц базовой валюты (скажем, долларов), что для обычного человека многовато;
  2. Придётся изучать основы технического анализа и принципы функционирования рынка, чтобы не уйти в минус.

Некоторые просто доверяются инвестиционным проектам, которые предлагают клиентам разные по стоимости тарифы. Вы просто вкладываете некоторую сумму, а сотрудники компании сами инвестируют её в валюты или ценные бумаги. Основное преимущество – гарантированная прибыль, которая может достигать 40% годовых.

Здорово также и то, что можно начинать с малого, если это предусматривает брокер. Что касается проектов – они уже успели выйти в отдельную нишу, о которой мы поговорим ниже.

Хедж-фонды

Как и страхование жизни, это новый для нас финансовый инструмент. Пока что он не настолько удобен, как хотелось бы, что тоже связано с молодостью индустрии.

Хэдж-фонд – инвестиционный проект, почти то же самое, о чём мы говорили выше. Он использует средства клиентов для того, чтобы вложить их в какой-нибудь выгодный финансовый инструмент. Это могут быть облигации, криптовалюты, золото или что-то другое.

Фонды классифицируют по нескольким показателям:

  1. По порогу вхождения или требованиям к клиенту
  2. По методу работы
  3. По объекту вложений
  4. По минимальному сроку вложения и так далее.

Доходность такого инвестирования может сильно варьироваться и зависит не только от политики компании-поставщика услуги, но и от размера вашей инвестиции. Западные организации устанавливают достаточно высокий порог вхождения: для того, чтобы заиметь долю и начать сотрудничать, нужно располагать десятками-сотнями тысяч долларов.

В России, к счастью, дела обстоят проще: можно найти ресурсы, которые позволяют инвестировать от $100-$200. В этом можно убедиться посмотрев наши отчеты.

Этот способ инвестирования активно прогрессирует и имеет массу преимуществ, потому его можно рассматривать в качестве основного при выборе направления.

Преимущества инвестирования

Кратко очертим основные преимущества инвестирования как такового:

  • Многие современные виды инвестирования не требуют профильных знаний и навыков;
  • Пассивный доход, который можно получить достаточно быстро;
  • Возможность получить гораздо больше, чем на традиционной офисной работе;
  • При всей рискованности остаются определённые гарантии – например, при неудачном инвестировании в недвижимость у вас всё равно останется жильё;
  • Возможность выбора. Как видите, новичку действительно есть из чего выбирать: и быстрые вложения, и долгосрочные, простые и более сложные;
  • Опыт. Не самый важный пункт, но его стоит отметить! Инвестируя, мы учимся обращаться с деньгами – копить, распределять, отдавать и получать обратно. Это полезный навык, которого многим не хватает.

Найдя прочный инвестиционный фундамент, можно обеспечить себе стабильную прибыль на несколько лет.

Как начать инвестировать деньги: Инструкции и примеры

Инвестирование даже небольших сумм способно эффективно приумножить деньги. Многие люди так и не решаются попробовать этот вид заработка, ссылаясь на свою некомпетентность в данном вопросе, а также на отсутствие многотысячного стартового капитала. Хотя такая нерешительность на самом деле и является главным препятствием на пути к успеху, ведь сегодня начать зарабатывать на инвестициях можно и с $50 в кармане.

Идея заставить работать вместо себя деньги, действительно хороша, но как ее реализовать, с чего начать инвестировать новичку и как выбрать идеальный вариант? Об этом и других в деталях ниже.

Почему вы захотите инвестировать уже сегодня

Настанет момент, когда вы не захотите идти на работу в 7 утра, или уехать на месяц в путешествие, но позволит ли вам это ваша работа? А если вы заболеете и не сможете идти и зарабатывать деньги? Чтобы не быть рабом самому себе, лучше начинать инвестировать уже сегодня.

Почему это выгодно? Лучший ответ на данный вопрос дают западные финансисты. Они вывели следующее золотое правило:

Человек не может работать 24 часа, чтобы зарабатывать деньги, в то время как деньги могут работать на него все 24 часа в сутки.

Причём без отпусков, больничных и выходных. Деньги работают постоянно в режиме 24/7/365, а потому априори являются самым эффективным работником.

Многие народные инвесторы считают что банковские депозиты — это не инвестиции, но давайте рассмотрим пример вклада 1000 рублей под 12% годовых на 50 лет, при этом вся прибыль будет реинвестироваться:

  • Через З года — 1400 руб.
  • Через 4 года — 1570 руб.
  • Через 10 лет — 3100 руб.
  • Через 20 лет — 9640 руб.
  • Через З0 лет — 29 960 руб.
  • Через 40 лет — 93 050 руб.
  • Через 49 лет — 258 040 руб.
  • Через 50 лет — 289 000 руб.

Через 50 лет вас ждет 28900% прибыли. Давайте пойдем дальше. Если при тех же условиях мы вложим $1000 в рынок ценных бумаг, где средняя доходность 20% годовых, то через 50 лет нас ждут $9 100 440. Если мы будем ежемесячно вкладывать по $1000, то результатом станут $40 000 000.

Если взять за основу 10 лет, что совсем не много (к примеру ваш ребенок еще не успеет вырасти), и вложим $1000 под 50% годовых (средний процент прибыли в ПАММ счетах) с реинвестом, то получим такую картину:

У каждого свои возможности, но представьте если вы изначально вложите немного больше, и будете на протяжении срока инвестиций докладывать деньги, то результаты будут расти в геометрической прогрессии.

Читайте также:  Какая реклама самая эффективная: статистика и примеры

Как правильно начать инвестировать с нуля

Прежде чем переходить непосредственно к инвестициям, нужно четко определиться с предполагаемым сроком, имеющимся в распоряжении бюджетом, целями, сколько денег вы будете забирать, а сколько реинвестировать.

Поскольку статья написана не для олигархов или профессиональных инвесторов (они все и так знают), акцент сделаем именно на старте с нуля. В первую очередь придется начинать с теории – изучить и по возможности переманить опыт других известных инвесторов: Уоррена Баффетта, Питера Линча и др.

Как начать инвестировать с нуля? — в первую очередь надо выбрать подходящий инструмент. Всего можно выделить следующий список:

Список инвестиционных возможностей

Инвест проектыМин. сумма инвестиций
Акции$20
ПИФы1000 рублей
Облигации1000 рублей
Обезличенные металлические счета$100
ПАММ счета$10
Прямые инвестиции в компании100 рублей
Инвестиции в недвижимость$7000
Искусство$1000
Банки1000 рублей
Венчурные фонды$5000
Хедж-фонды$5000

Подходящий вариант должен соответствовать как финансовым возможностям, так и ожидаемой доходности. Например, вложение в недвижимость или землю предполагает долгий срок и наличие значительной суммы, а инвестиции в акции Coca-Cola могут потребовать всего 45 долларов, но в любом случае понадобится определенный стартовый капитал, который должен быть взят из свободных денег, то есть без займов, не из денег на еду или оплату счетов, без ухудшения вашего уровня жизни.

Для начинающих с минимальным капиталом лучше начинать с инвестиций в ПАММ счета и ПИФы. На первых порах это выгодно уже потому, что деньги просто не будут лежать без дела. Покупку акций тоже не стоит обходить стороной.

Вот мы и подошли к диверсификации риска: старайтесь никогда не класть все яйца в одну корзину, каким бы доходным ни был инструмент. Если вы решили заработать на процентах от банковских вкладов, то кладите все деньги не на один счет в одной валюте в одном банке.

Продвинутый вариант того, как начать инвестировать с минимальными рисками, это составление собственного инвестиционного портфеля, то есть распределения своих денег между разными активами. Это может быть покупка акций компаний из различных отраслей, фонды ETF, приобретение недвижимости разного назначения и др., главная цель – уравновесить риски. Если несколько вариантов дадут убыток, то прибыль остальных перекроют минус и выведут вас в прибыль.

С какой суммы начать инвестировать

Сумма инвестиций может стартовать буквально с $10 в управляющих ПАММ счетов — что доступно каждому. Впрочем, отдача от такой суммы будет очень низкой, поэтому лучше приготовить более солидный вклад.

По мнению большинства финансистов, оптимальной суммой для старта можно считать $500. Президент инвестиционного гиганта Capital One Investing Иветта Батлер считает что эта цифра взята не с потолка.

Такие деньги по силам собрать всем — от подростков, которые получают от своих родителей карманные деньги, так и семейным людям среднего достатка, которые просто будут откладывать 5–10 долларов в неделю без особого вреда для семейного бюджета.

При этом отдача от удачного вклада будет уже ощутимой. Подтверждает её слова и тот факт, что очень большое количество брокеров назначают минимальную планку как раз в районе $500.

Солидарен с таким мнение и соучредитель проекта по микроинвестициям Robinhood Влад Тенев. У него рецепт успеха для новичка выглядит совсем просто — найти 500–1000 долларов, купить на них каких-нибудь недорогих акций от «голубых фишек», например, Starbucks и терпеливо ждать первых дивидендов для дальнейшего инвестирования.

Вы можете начать инвестировать практически с любой суммой, так как на рынке есть и копеечные и центовые акции, также брокеры предлагают покупку CFD и опционов от 10 долларов.

CFD и опционы это еще одна возможность получить прибыль на акциях, а второй вариант — еще и быстро, ведь каждый опцион имеет срок действия, например 10 или 15 минут. Если в условиях сделки вы укажете рост акций и при закрытии опциона акции будут стоить дороже чем при покупке, вы получите 79% прибыли.

Посмотрите ниже как мы заработали на акциях Tesla.

Мы открыли эту страницу и выбрали акции Tesla из списка активов:

Затем указали время закрытия опциона на 22:10 (через 9 минут):

Осталось внести сумму инвестиции и указать главное условие, будут акции стоить выше или ниже на момент закрытия сделки. Сейчас за бумагами Тесла закрепился устойчивый растущий тренд, при этом цена коснулась сильной линии поддержки, а значит сейчас будет продолжиться рост, поэтому мы указали в условиях ВВЕРХ:

Если через 9 минут стоимость акций будет выше чем на момент покупки, то мы получим 79% прибыли.

Ждать пришлось не долго и посмотрите на график цены в момент закрытия опциона:

Как видно, стоимость бумаг подросла, а мы получили 79% от суммы инвестиции и вернули с $80 в общем итоге $143,2:

С чего начать инвестировать новичку — инструкция

Думая над тем, как начать инвестировать, важно не упускать того факта, что для эффективного продвижения крайне важен удачный старт.

  1. Точно определиться с целью инвестиций. Ведь, к примеру, накопление денежек на сытую старость и формирование финансового пакета для дальнейших масштабных инвестиций требуют совсем разных подходов. В первом случае можно просто периодически докупать акции «голубых» фишек, не переживая за малую их дивидендность — лет эдак через 10-20 прибыль от них как раз будет достаточной, чтобы обеспечить очень неплохую надбавку к пенсии. Во втором — нужно действовать активнее и выбирать более прибыльные и рискованные направления.
  2. Распределить активы. Здесь важно правильно сочетать инструменты инвестиций, чтобы, с одной стороны, получить неплохой доход, а с другой — максимально обезопасить свои вклады.
  3. Снижать риски с помощью диверсификации. Или проще говоря не класть все яйца в одну корзину. Инвестируя в ряд проектов, можно снизить риск общих потерь, если не везде работа пошла гладко. Пусть даже одно или два направления окажутся убыточными — остальные дадут достаточно прибыли, чтобы смягчить потери. Конечно, если на всё про всё $1000, то здесь особо не разгуляешься, но при желании можно найти 3-4 перспективных направления для вкладов.
  4. Всегда начинать с простого инвестирования. К примеру главный финансовый эксперт Wall Street Journal и ресурса ObliviousInvestor Майк Пайпер, утверждает, что для каждого новичка, который ищет способы, как начать инвестировать с малой суммой денег, беспроигрышным вариантом будут вклады в ETF фонды. Этот способ имеет максимальную толерантность к риску, а также позволяет существенно упростить процесс. Таким образом, деньги будут работать, а инвестор получит массу свободного времени для дальнейшего личного развития.
  5. Начинать с небольших инвестиций. По практически единогласному мнению всех маститых финансистов, начинать лучше именно с небольших вкладов. На первых порах важно «распробовать» рынок просто инвестируя случайные суммы всякий раз , когда есть лишние деньги.
  6. Не использовать ТВ и СМИ в качестве руководства. «Использовать массмедиа для аналитики — это лучший способ угробить свои инвестиции», — так говорит соучредитель TickerChicks Лаура Кейси. Телевизионные комментаторы за редким исключением некомпетентны в таких сложных вопросах, а часто и намеренно искажают информацию в угоду своим работодателям. Поэтому верное решение должно родиться в голове инвестора. Даже если оно будет неправильным, это позволит сделать правильные выводы и провести эффективный анализ ошибок на будущее.
  7. Экономить, копить и вкладывать. Систематичность и настойчивость — лучшее оружие начинающего инвестора. Не важно с какой суммы начать инвестировать, главное, продолжать регулярно вкладывать. Любые деньги. Пусть 5, пусть 10 долларов. Нужно постепенно наращивать свой инвестиционный портфель и тогда рано или поздно, он начнёт приносить неплохой доход.

На самом деле никаких особых тайн здесь не раскрыто. Впрочем, есть мнение, что таковых и вовсе не существует. Ведь даже знаменитый Уоррен Баффетт неоднократно упоминал о том, что даже самый заурядный человек может сколотить себе небольшое состояние, если будет чётко видеть свою цель и терпеливо к ней продвигаться, не пренебрегая мелочами.

Как правильно начать инвестировать — советы сверхбогатых

Перед тем как начать инвестировать деньги, нелишним будет ознакомиться с советами людей, которые достигли заоблачных вершин в финансовом мире и уже успели записать своё имя в историю.

Действие.

Билл Гейтс однажды сказал, что большинство людей не в состоянии достичь своих финансовых целей, не из-за своей интеллектуальной или физической несостоятельности, а потому что они нерационально тратят своё время и энергию. Занимаясь рутинной и монотонной работой, они убивают свой потенциал, но почему-то продолжают надеяться на удачу в виде наследства от давно забытого родственника или выигрыша в лотерею. При этом если бы они меньше тратили на обыденные развлечения и побольше инвестировали, то уже спустя 5–10 лет у них появилась бы возможность бросить свою опостылевшую работу и заняться более интересными вещами.

Дисциплина.

Эту привычку нужно развивать как можно раньше и сохранять её на протяжении всей жизни. Развитие дисциплины позволит контролировать свои расходы и последовательно идти к цели несмотря ни на что. К примеру, самый богатый нефтяник 50-х годов Гарольд Хант до последнего приезжал на работу на стареньком автомобиле и питался простой домашней едой, которую он приносил с собой в бумажном пакете. Уоррен Баффетт, даже заработав первые миллиарды, продолжал жить в доме, купленном в 1958 году за $31500. Суть этого совета заключается в том, что каждый, кто ищет реального инвестиционного успеха, должен иметь силу воли поддерживать тот уровень жизни, который соответствует уровню его доходов. Потеря дисциплины и обернётся желанием бездумно тратить заработанное, что неминуемо приведёт к краху.

Настойчивость.

Путь инвестиционного успеха — это постоянная серия подъёмов и падений. Истории крупных бизнесменов, которые вкладывали миллионы в акции и одним махом просаживали всё, часто мелькают как антипример для начинающих инвесторов. Но не стоит бояться вкладывать и тем более бросать это дело после первых неудач. С ними приходит бесценный опыт, а вкладывая понемногу и в разные проекты, инвестор вряд ли останется внакладе.

Даже знаменитый Джордж Сорос признался, что он не раз находился на грани полного краха и испытывал сильное желание бросить всё и довольствоваться остатками роскоши. Но всегда находились люди, которые отговаривали его и, как видно теперь, они были полностью правы. А полученные «пинки» только помогли финансисту взлететь ещё выше.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

  • Рассказать миру:

Комментарии

28900% за 50 лет инфляция сейчас рублем поперхнулась, сразу видно »информативная» статья.

Валюта в данном случае условность, вы можете заменить её на доллар или евро, и менять на протяжении 50 лет, так как на таком отрезке в любой экономике могут быть спады. Здесь было важно показать прирост капитала.

Как заработать на инвестициях 28900%

Как зарабатывать на инвестициях, сколько можно получить и в какие финансовые инструменты вложить деньги.

  • Aa
  • Aa
  • Aa

Современного россиянина все больше интересует возможность пассивного заработка, потому что лежащие дома деньги не приносят прибыль и обесцениваются.

Как заработать на инвестициях

Секрет накопления больших сумм заключается в капитализации процентов. Реинвестированная прибыль значительно улучшает показатель доходности, увеличивая депозит в арифметической прогрессии.

Вот простой пример, как зарабатывать на инвестициях:

Если вы положите $1000 в банк под 12% без капитализации, то через год получите $120 прибыли. Если вы на второй год вложите не тысячу, а $1220, то за второй год ваша прибыль будет не $120, а $134,4.

Не впечатляет? Хорошо, тогда предположим, что эти деньги пролежали в банке 50 лет:

  • Через З года — $1400
  • Через 4 года — $1570
  • Через 10 лет — $3100
  • Через 20 лет — $9640
  • Через З0 лет — $29 960
  • Через 40 лет — $93 050
  • Через 49 лет — $258 040
  • Через 50 лет — $289 004

Если бы вы снимали проценты ежегодно, то заработали всего $6000. Если бы проценты каждый год добавлялись к телу депозита, то через 50 лет вы заработали бы $289 004!

Используя капитализацию процентов, за 50 лет вы бы преумножили свой вклад в 289 раз, притом, что доходность в 6000 у.е. вы бы превысили уже на 16-й год инвестирования.

Исторический факт

Изображенный на сто долларовой купюре Бенджамин Франклин, прекрасно знал как заработать на инвестициях и в 1791 году положил на банковский депозит свои $5000. Эти деньги он завещал городским управлениям Филадельфии и Бостону. Но условия завещания были не простыми – власти могли снять деньги только через сто и двести лет. По прошествии века было снято $500 000 на общественные работы. В 1991 г. было получено $20 000 000.

Мало кто готов ждать 50 лет, поэтому инвестиционный арсенал можно дополнить двумя видами оружия: повышенным процентом доходности и ежемесячным дополнительным вложением.

  • Если бы в примере выше, процент доходности был не 12%, а 20%, то итоговая сумма выросла бы до $9 млн.
  • Если мы бы оставили 12% годовых, но ежемесячно стали докладывать $1000, то итоговая сумма превысила бы 39 млн долларов.

Сколько можно зарабатывать на инвестициях, используя дополнительные трюки?

Предположим, что у нас есть 1000 у.е., мы получаем в месяц 7% прибыли, капитализируем проценты и докладываем по $100 каждый месяц. Наш депозит будет расти следующим образом:

  • 6 месяц – $2 216.06
  • 1 год – $4 041.03
  • 2 год – $10 890.02
  • 3 год – $26 315.26
  • 4 год – $61 055.86
  • 5 год – $139 298.31

Впечатляющие результаты, учитывая, начальный капитал $7000 и регулярные довложения в общей сумме составили $6000.

Даже если взять изначальный вклад $1000 под 6% в месяц, и просто реинвестировать прибыль ежемесячно, не докладывая ничего, то результаты будут такими:

Как заработать на инвестициях в интернете

Наверняка вы спросите, где же найти такую доходность? Её нужно искать там, где данные цифры подтвердились на состоянии реальных людей. Посмотрите на график доходности Уоренна Баффетта:

Очень напоминает расчеты выше, не правда ли?

Подобную доходность обеспечивают практически все финансовые рынки. Многие люди избегают их, но в их жизни ничего и не меняется – они зарабатывают только до тех пор, пока работают.

Если вы хотите жить также, то рекомендуем вам отвлечься от продолжения.

Теперь перейдем к тому, как заработать на инвестициях по интернету. Существуют разные способы, и один из них – это доверительное управление на финансовых рынках.

Конкретный пример – ПАММ счета – это система, предусматривающая передачу денежных средств под управление трейдера для торговли на межбанковской валютной бирже. Здесь при незначительных торговых рисках можно получить 100-120% годовых от депозита. Главное, ответственно подойти к выбору управляющего и формированию инвестиционного портфеля (вкладывать одновременно в нескольких трейдеров).

Второй конкретный пример – ETF фонды – это компании, которые покупают акции из корзины фондовых индексов. Например, индекс Dow Jones состоит из среднего значения 30 компаний. ETF DIA просто покупает акции этих 30 компаний, копируя данный индекс.

Покупая одну акцию ETF DIA – вы покупаете портфель из 30 компаний.

Суть в том, что акция ETF стоит не дорого, в отличии, если бы вы сами купили 30 разных акций (около 20 тысяч долларов). Что говорить о том, что есть ETF который копирует индекс S&P 500, где 500 компаний.

Акции ETF продаются на биржах, как все остальные акции, наряду с Apple, Google, Сбербанка и так далее. Если вам нравится эта идея, и вы бы хотели иметь в портфеле ETF фонды, то почитайте руководство о том, как купить акции на бирже.

Облигации и другие ценные бумаги. Инвестиции в государственный долг – шикарный способ хранить большие сбережения: процент доходности выше, чем у банковского вклада, исполнение обязательств гарантируется правительством и федеральным бюджетом, есть возможность купить 10-и и 30-летние бонды, а также продать облигации в любой момент по текущей стоимости. Не зря западные хедж-фонды облюбовали российские федеральные и частные бонды, выкупив в этом году 85% государственного долга.

Если говорить об акциях, то это наиболее продвинутый способ заработать на инвестициях. Купить акции очень просто, не сложнее чем покупка в интернет магазине, вам лишь нужно нажать одну кнопку – КУПИТЬ.

Ниже мы покажем пример нашей сделки и заработка на акциях.

Для инвестиции мы выбрали ценные бумаги Carrefour.

  • Carrefour — французская компания розничной торговли, оператор одноимённой розничной сети. Если вы живете в крупном городе, в наверняка вы сами заходили за продуктами в этот магазин.

Мы уже давно инвестируем через брокера FinmaxFX. Здесь можно покупать акции с разных концов света, но также здесь есть активы товарного рынка и др.

Мы открыли график акций Carrefour и нажали кнопку BUY (Купить):

Уже через несколько рабочих дней стоимость акций Карфур поднялась:

Теперь нам нужно продать акции обратно, чтобы получить прибыль на счет:

Итоги сделки отображаются внизу под графиком во вкладке Сделки:

На нашем сайте много примеров покупки акций у брокера FinmaxFX, но это лишь потому, что в основном мы работаем только здесь.

Доверительное управление в фондовый рынок – отличный вариант реальных высокодоходных инвестиций. Предоставлением услуг выхода на фондовый рынок занимается множество площадок, минимальная сумма инвестиции зависит от условий работы каждого брокера. Плюсом данного инструмента является полное государственное регулирование и правовое подтверждение.

Инвестиции в готовый реальный бизнес и стартапы по интернету. Инвестирование в стартапы с каждым годом набирает популярность, и дает вкладчикам возможность получить большие проценты.

Читайте также:  Нужно ли заверять договор дарения нотариально или нет?

Как зарабатывать деньги на инвестициях оффлайн

Чтобы сформировать «подушку безопасности» из надежных и стабильных активов, рассмотрим классические способы капиталовложения:

Недвижимость. Имеет ряд преимуществ по отношению к другим активам:

а) Его можно непосредственно использовать в своих целях – сдавать в аренду либо проживать самому;

б) Цена квадратного метра уверенно растет каждый «некризисный» год;

в) Квартира или дом имеют объективную ценность и применение.

Банковский вклад. Отличный способ хранить деньги на «черный день». Важно выбрать надежный банк и хорошие условия работы. Часть денег можно оставить под долгосрочной программой, часть необходимо держать под рукой с возможностью досрочного снятия.

Бизнес. Самый общественно полезный способ инвестиций, поскольку он не только создает рабочие места и заполняет нишу сегмента рынка, он оказывает помощь государству и экономике региона. Но самое главное, это единственный инструмент, в котором деньги находятся полностью под вашим контролем.

  • Кстати, инвестиции в бизнес могут быть не только активными, здесь приведены примеры, как инвестировать в бизнес для пассивного дохода.

Сколько можно заработать на инвестициях

В этом вопросе лучше будет не рассказывать, а показать конкретные цифры и примеры. Если вы хотите знать, сколько зарабатывают на инвестициях в акции, то вот выписка доходности некоторых акций с бирж NASDAQ и NYSE:

А вот показатели роста известных компаний за один месяц:

Кстати, мало известные компании имеют больше шансов на рост, если они действительно занимаются важным и интересным бизнесом. Рост у таких компаний может исчисляться тысячами процентов.

Если говорить о доверительном управлении в ПАММ счета, то вот скрины статистики некоторых управляющих:

27 306,8% прибыли за все время работы – это прибыль учитывая постоянную капитализацию прибыли.

как вы видите, в данного управляющего инвесторы вложили более полу миллиона долларов. минимальная инвестиция от $50.

Можно ли заработать на инвестициях

Мы перечислили самые выгодные финансовые инструменты, которые может использовать абсолютно каждый человек. Миллионы людей успешно работают с данными проектами, накапливая солидное состояние и расширяя сферу своего влияния.

Грамотная финансовая стратегия позволяет откладывать и преумножать свои сбережения, получая стабильный пассивный доход. Начать работать с ними не сложно: достаточно выделить определенную сумму, выбрать проект и вложить в него деньги, а дальше расширять свой портфель и инвестиционные сферы.

«Чтобы научиться плавать, надо лезть в воду».

Если вы все еще не можете решиться на свою первую инвестицию, попробуйте начать с маленькой суммы – она даст возможность понять, как работает система – это будет ваш первый шаг на пути к формированию хорошей жизни.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Как заработать на акциях — пошаговая инструкция для чайников + рекомендации от экспертов

Основным преимуществом данного инвестиционного инструмента является возможность получения высокой прибыли. Однако вложения в ценные бумаги требуют определённых знаний и навыков. Ниже представлено краткое руководство по работе с данным видом инвестиций, которое поможет новичкам узнать, как заработать на акциях.

Что такое акции и как на них заработать?

Данный инвестиционный инструмент позволяет вложить деньги в деятельность какого-либо предприятия, которое выпускает ценные бумаги и выставляет их на продажу на фондовом рынке. Простыми словами, владелец акции приобретает в собственность долю отдельной компании. В данном случае выгоду получают обе стороны: акционерное общество получает деньги на развитие бизнеса, а инвестор — часть от его прибыли.

Основные правила деятельности акционерного общества выглядят следующим образом:

  • общая стоимость выпущенных акций соответствует размеру уставного капитала компании;
  • доля каждого инвестора рассчитывается как процентное соотношение количества принадлежащих ему акций к совокупному объёму всех выпущенных ценных бумаг;
  • размер прибыли зависит от доли вкладчика и финансовых результатов деятельности компании за прошедший год.

Таким образом, акции — это ценные бумаги, которые удостоверяют право собственности инвестора на долю уставного капитала предприятия и позволяют получать доход в виде дивидендов. На сегодняшний день акции не имеют физического носителя, то есть выпускаются в электронном виде. Их учётом занимаются уполномоченные организации на основании соответствующей лицензии (депозитарии или регистраторы).

Выделяют два типа акций — обычные и привилегированные. Первые дают их собственнику право участвовать в принятии управленческих решений, однако не гарантируют выплату дивидендов. Владельцы привилегированных акций не могут влиять на деятельность компании, но при этом имеют первоочередное право на получение прибыли.

Основные способы заработка на акциях

В большинстве случаев частные инвесторы принимают решение приобрести акции не ради управления компанией, а с целью получения дохода. Заработать на этих ценных бумагах можно посредством получения дивидендов, курсовой разницы между ценой покупки и продажи, а также использовать их в качестве долгосрочных вложений.

Купить-продать

Торговля акциями по стратегии «Купи и продай» пользуется наибольшим спросом среди инвесторов. С её помощью можно быстро получить доход за счёт изменения курсов покупки и продажи ценных бумаг. В данном случае рекомендуется отдавать предпочтение не привилегированным, а обычным акциям, так как последние имеют более высокую ликвидность.

Стратегия краткосрочной торговли акциями заключается в следующем:

  1. Трейдер покупает акции во время падения котировок (например, во время кризисных явлений в экономике страны или после закрытия реестра акционеров).
  2. Далее инвестор в онлайн-режиме отслеживает ситуацию данной компании на бирже и в момент роста курса выставляет акции на продажу.
  3. Вкладчик получает доход в виде маржи.

Этот метод инвестирования предполагает получение краткосрочной прибыли — от одного дня до нескольких месяцев. Полученный доход нельзя назвать чистым, так как с него удерживается НДФЛ, а также комиссия брокера и депозитария.

Получение дивидендов

Дивиденды выплачиваются с чистой прибыли компании, которая остаётся после уплаты налогов. По окончании отчётного периода (года или квартала) совет директоров оценивает полученный доход и определяет размер дивидендов. Окончательное решение о выплате принимает собрание акционеров, которые могут утвердить или уменьшить сумму дивидендов, представленную на рассмотрение. Если участники собрания придут к выводу, что компания остро нуждается в средствах, то выплаты акционерам не начислятся.

Процедура получения дивидендов зависит от регламента компании. Обычно правила начисления выплат выглядят следующим образом:

  • доход могут получить только те владельцы акций, которые зарегистрированы в реестре акционеров;
  • максимальный срок начисления средств составляет 25 дней с момента утверждения порядка выплат;
  • сумма дивидендов перечисляется на банковский счёт инвестора или отправляется почтовым переводом.

Интересы владельца привилегированных акций, как правило, представляет управляющий или номинальный держатель. С суммы полученных дивидендов в его пользу отчисляется комиссионное вознаграждение.

Инвестиции на долгий срок

Данная стратегия инвестирования среди трейдеров носит название «Купи и держи». Её суть заключается в том, что инвестор приобретает акции крупной компании на срок более 1 года. За это время, как правило, курс повышается на 10-15%.

Такой метод позволяет не только получить хороший доход, но и защитить свои средства от инфляции. Кроме того, долгосрочная стратегия инвестиций в акции считается наименее рисковой.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счёт?

Брокер является посредником между вкладчиком и биржей, так как по закону физические лица не имеют права самостоятельно взаимодействовать с фондовым рынком. Данный посредник предоставляет инвестору необходимое оборудование для совершения сделок и доступ к торгам, а также сообщает информацию о ситуации на рынке.

Безопасно приобрести акции на фондовом рынке можно только при наличии брокерского счёта. Последний представляет собой некий вариант электронного кошелька для расчётов на бирже. Условия его оформления зависят от внутренних нормативных документов каждой брокерской компании.

Для получения прибыли важно обратиться к услугам надёжного и компетентного партнёра. При выборе брокера следует уделить внимание следующим критериям:

  • торговый оборот брокерской фирмы;
  • позиция брокера в рейтингах, составленных авторитетными агентствами;
  • размер взимаемой комиссии;
  • способы пополнения счёта (важно оценить, насколько они будут удобными в использовании для инвестора);
  • минимальный стартовый капитал;
  • порядок оформления договора на оказание услуг (важно, чтобы данная процедура проводилась просто и быстро);
  • возможность получения аналитических отчётов от специалистов компании;
  • варианты взаимодействия (территориальная доступность офисов, наличие удалённых каналов связи).

Также следует ознакомиться с отзывами действующих клиентов и узнать, предоставляется ли получателю услуги доступ к личному кабинету и к удалённым сервисам проведения сделок на бирже. Некоторые брокерские компании проводят бесплатные обучающие курсы для своих клиентов, которые впервые имеют дело с фондовым рынком. Предоставление такой возможности также будет говорить в пользу данной организации.

После того, как клиент определился с выбором посредника, он должен понять, какой тип брокерского счёта (обычный или индивидуальный инвестиционный) он желает открыть и какой тарифный план его устроит. Тариф следует подбирать в зависимости от того, как часто инвестор планирует проводить сделки на фондовой бирже.

Если клиент предпочитает пассивную стратегию (совершение операций не чаще 1-2 раз в месяц), то ему следует обратить внимание на размер комиссии депозитария. Она взимается ежемесячно, поэтому важно, чтобы предполагаемый доход был выше данной суммы. Если же инвестор хочет активно участвовать в торгах на бирже, то для него определяющее значение имеет размер комиссии за одну операцию.

Оформить брокерский счёт можно как при личном визите в офис брокерской компании, так и дистанционно. Пошаговая инструкция открытия счёта в онлайн-режиме включает следующие этапы:

  1. Необходимо зайти на официальный сайт посредника и выбрать соответствующую опцию.
  2. Далее потребуется указать тип счёта и тариф.
  3. Заполнить поля предложенной онлайн-анкеты (ФИО, пол, дата рождения, номер телефона, адрес электронной почты, паспортные данные, ИНН).
  4. Ответить на вопросы об образовании и наличии опыта работы с фондовыми инвестиционными инструментами.
  5. Прикрепить сканированные копии или чёткие фотографии паспорта (первую и вторую страницы, разворот с регистрацией и последние 2 страницы с данными предыдущих паспортов). Эти сведения нужны для регистрации счёта на бирже.
  6. Ознакомиться с электронным договором и подтвердить своё согласие с его условиями при помощи одноразового пароля из СМС.

Заявка будет обработана в течение 30 минут. После этого клиент сможет увидеть счёт в личном кабинете и пополнить его любым доступным способом.

Если у пользователя нет под рукой необходимых документов, то можно авторизоваться на сайте брокера через портал Госуслуг. Все необходимые сведения автоматически отобразятся в системе.

Формирование инвестиционного портфеля

При выборе инвестиционных инструментов следует руководствоваться двумя видами анализа:

  1. Технический. Необходим для оценки стоимости акций конкретной компании в динамике. Проведение данного анализа поможет инвестору понять, в какой момент времени выгоднее всего совершить сделку.
  2. Фундаментальный. Требует изучения финансовых показателей предприятия. По результатам этого анализа станет ясно, стоит ли приобретать акции конкретной компании или нет.

При формировании инвестиционного портфеля каждый трейдер должен обратить внимание на акции с максимальной ликвидностью. К ним относятся так называемые «голубые фишки». Это акции крупных международных корпораций. Они не принесут большого дохода в краткосрочной перспективе, однако станут надёжным вложением.

Помимо «голубых фишек» эксперты рекомендуют приобретать ценные бумаги известных, но менее крупных компаний (их называют акциями второго и третьего эшелонов). По проценту доходности они зачастую опережают международных гигантов. Например, сеть розничных магазинов может значительно увеличить свою прибыль, открыв несколько дополнительных филиалов.

Покупка и продажа акций

Для торговли акциями инвесторы обычно используют специальное программное обеспечение. Это могут быть мобильные приложения банков или специальные профессиональные программы для доступа к фондовой бирже.

При покупке акции нужно учитывать следующие особенности:

  • стоимость ценной бумаги устанавливает покупатель (можно ориентироваться на цену последней сделки);
  • как только продавец примет предложенные условия, покупка состоится;
  • акции продаются лотами по 1, 10, 1 000 или 10 000 штук;
  • при совершении сделки с брокерского счёта автоматически списывается комиссия биржи и посредника.

Для продажи достаточно выставить ценные бумаги на торги и дождаться, пока будет предложена выгодная цена.

ИИС и налоговые льготы

Независимо от способа получения дохода по акциям, инвестор должен будет уплатить налог с прибыли. Размер налогового взыскания зависит от статуса вкладчика и рассчитывается следующим образом:

  • с прибыли, полученной нерезидентом, удерживается 15% НДФЛ;
  • резиденты (лица, проживающие на территории Российской Федерации более 183 дней) оплачивают 13% НДФЛ.

Как правило, частному инвестору не требуется собственноручно оплачивать налоги. Эту функцию берут на себя налоговые агенты. Если владелец акций получает доход в виде дивидендов, то в роли такого агента выступает регистратор или депозитарий.

Налог на прибыль, полученную от продажи акций, удерживает управляющая или брокерская компания. Если же при покупке фондового инструмента инвестор действовал от своего имени, то обязанность по уплате налогов возлагается на него.

Однако в случае приобретения акций посредством индивидуального инвестиционного счёта (ИИС) вкладчик имеет право на получение налоговых льгот. ИИС по функционалу похож на обычный брокерский счёт, но помимо особого налогового режима он имеет ограничения по количеству (один счёт на одного инвестора) и максимальной сумме (не более 1 000 000 рублей).

В зависимости от категории ИИС налоговые льготы бывают двух видов:

  1. Владелец ИИС, действующего в рамках налогового режима типа «А», может каждый год претендовать на получение вычета в размере 13% от размещённой суммы. Однако при закрытии счёта всё равно будет удержан налог на прибыль. Максимальный лимит выплаты составляет 52 000 рублей ежегодно. Размер вычета зависит от того, какая сумма налога на доходы физических лиц была удержана с зарплаты владельца ИИС в отчётном периоде.
  2. При открытии ИИС с налоговой льготой типа «Б» с полученной прибыли не будет удерживаться НДФЛ. Для оформления этого вычета потребуется в налоговой взять справку, удостоверяющую данное право вкладчика, и передать её своему агенту во время закрытия счёта.

Чтобы получить указанные привилегии, инвестиционный счёт должен действовать не менее 3 лет. Если закрыть ИИС досрочно, то все льготы будут аннулированы. При открытии счёта вкладчик самостоятельно выбирает предпочтительный для него тип налогового вычета. Инвестор не может в одно и тоже время получить обе льготы.

Сколько можно заработать на акциях?

Ответ на данный вопрос зависит от того, сколько времени инвестор планирует держать акции у себя. Можно приобрести ценные бумаги крупной корпорации на долгосрочную перспективу и ежегодно получать доход в размере 10-15%. С другой стороны, если купить акции малоизвестной, но перспективной компании, то уже за год можно получить 1000% прибыли.

Доход в виде дивидендов, как правило, не очень высок. Например, известная компания Procter & Gamble Co по окончании финансового года выплатила своим акционерам 3,17% от стоимости акции. На тот момент курс составлял 66,20 долларов за одну ценную бумагу. Таким образом, если акционер приобрёл 15 акций на общую сумму около 1 000 долларов, то его размер дивидендов составил 31,5 долларов (2 000 рублей).

Однако не следует забывать, что акции компании могут прибавить в цене на 15%. В таком случае дивиденды будут приятным бонусом, а общая доходность инвестиций составит 18,17% годовых (3,17 + 15). По сравнению со ставкой по банковским вкладам, которая в среднем не превышает 8% годовых, это отличный показатель доходности.

Возможные риски

Приобретение фондовых инвестиционных инструментов сопровождается высокими рисками, так как в отличие от банковского вклада, владельцам акций никто не может гарантировать получение дохода и возврат средств. Это объясняется следующими причинами:

  1. Компания может стать банкротом (кредитный риск). В таком случае ценные бумаги уже будет невозможно продать, а инвестор вернёт вложенные средства только в порядке очерёдности, который установлен законом.
  2. Всегда существует вероятность того, что акции той или иной компании упадут в цене. Стоимость ценных бумаг напрямую зависит от соотношения спроса и предложения, поэтому данный вид риска называется рыночным. Например, если акционерное общество попадает в неблагоприятную ситуацию, инвесторы начинают массово продавать акции, вследствие чего их цена резко снижается.
  3. Вкладчик может столкнуться с трудностями продажи акций (риск ликвидности). Например, если инвестор приобрёл ценные бумаги малоизвестной компании, то ему в лучшем случае придётся продавать их по сниженной стоимости.

Таким образом, держатель акций рискует не только потерять прибыль, но и лишиться всех вложенных средств. Если же вкладчик планирует получить доход за счёт дивидендов, то существует риск того, что компания понесёт убытки. В таком случае выплаты акционерам не полагаются.

Полезные советы от экспертов

Ниже представлены развёрнутые и обоснованные рекомендации профессиональных трейдеров:

  1. В качестве объекта инвестирования следует выбирать не одну, а несколько компаний, работающих в разных отраслях. Таким образом, если одна из организаций будет признана банкротом или станет убыточной, вкладчик сможет компенсировать потери за счёт других инвестиций. Выражаясь языком специалистов в области финансов, такая политика называется диверсификацией инвестиционного портфеля.
  2. Необходимо постоянно отслеживать динамику стоимости приобретённых акций. Также рекомендуется обращать внимание на характер деятельности компаний, чьи ценные бумаги были приобретены. Если организация сталкивается с какими-либо проблемами (отзыв лицензии, судебное разбирательство, забастовки сотрудников), то это может повлечь падение котировок. В таком случае рекомендуется продать её акции в кратчайшие сроки.
  3. Не стоит вкладывать в акции все накопленные сбережения. Так как данный вид инвестиций всё же считается высокорисковым, рекомендуется часть средств вложить в более надёжные инструменты, пусть даже менее доходные. В частности, специалисты рекомендуют оформить банковский вклад на сумму от 3 до 6 ежемесячных зарплат.
  4. Соблюдать главное правило инвестирования — чем больше доходность, тем выше риск. Поэтому не следует приобретать акции, которые резко прибавляют в цене. Практика показывает, что стоимость таких ценных бумаг может также стремительно снизиться.
  5. Если вкладчик не может самостоятельно отслеживать ситуацию на фондовом рынке, то рекомендуется воспользоваться услугами надёжной управляющей компании.

Перечисленные советы помогут начинающим инвесторам заработать на акциях и предотвратить возможные риски.

Ссылка на основную публикацию