Как инвестировать в акции российских и зарубежных компаний

Как инвестировать в акции российских и зарубежных компаний

Инвестиции – это основа современной экономической жизни. Существует множество объектов, куда можно вложить свои деньги. Мы же рассмотрим, как инвестировать в акции. Что для этого необходимо знать? Как выбрать брокера? Возможна ли покупка акций простыми гражданами Российской Федерации?

Общая информация

Много людей слышали об этом, но мало кто знает, как инвестировать в акции. Почему же этот вариант является привлекательным? Прежде всего – это возможность получения высокой прибыли. Конечно, при этом есть соответствующие риски (но они есть везде, даже при открытии депозита в банке). Но может тот факт, что полностью разориться на акциях практически невозможно, даст силы действовать уверенно. Конечно, риск потерять часть сбережений остаётся, но, как говорится, кто не рискует, тот не пьет шампанское.

Возможность заработка

Здесь есть три направления:

  • Заработок на разнице курсов. В данном случае смысл схемы заключается в том, что мы покупаем акции, ожидаем, пока они станут дороже, и продаём. Конечно, использовать её по отношению к первым попавшимся ценным бумагам смысла нет. Необходимо тщательно анализировать акции, которые есть желание купить.
  • Игра на понижение. Здесь подразумевается взятие акций в долг у брокера и их продажа по высокой цене. После этого ценные бумаги выкупаются по низкой стоимости и возвращаются. Полученная прибыль идёт в карман.
  • Дивиденды. Подразумевается участие в разделении чистой прибыли компании. Подходит в случаях, когда организация уверенно и стабильно растёт.

Относительно плюсов работы с ценными бумагами можно сказать следующее:

  • Можно начинать с небольших сумм.
  • Потенциал прибыли является весьма большим.
  • Возможность получения высокого дохода (выше, чем предлагают банки при размещении у них депозитов).

Работа с ценными бумагами имеет и свои минусы:

  • Высокие риски. Их можно нивелировать с помощью имеющихся знаний, но это не гарантирует их исчезновения.
  • Комиссия со стороны брокера. Здесь может быть несколько вариантов: она берётся независимо от результата или только от суммы прибыли (такое популярно, когда он рекомендует своим клиентам объекты вложения).

Кто такой брокер, и как его выбрать?

Продолжаем разбираться, как инвестировать в акции свои сбережения. Брокер – это обычный посредник, который работает между клиентом и биржей. Он берёт на себя ответственность в плане покупок акций, а также обеспечивает доверившихся ему людей данными о рынке, на котором он действует. Относительно выбора можно сказать, что существуют многочисленные рейтинги, которые дадут представление о том, что и как должно работать. При ознакомлении с их характеристиками необходимо особое внимание уделить таким сведениям, как торговый оборот, стоимость услуг, наличие возможности взаимодействовать в режиме реального времени (для клиента), простая и быстрая процедура оформления отношений, а также дополнительная информация, которая предоставляется брокером.

Новичкам позитивно на их деятельности может сказаться наличие бесплатного обучения, низкой суммы денег, проведение вебинаров, а также компетентный и адекватный персонал. Хорошо также будет, если имеется физически близко расположенная контора или филиал. Также необходимо обратить внимание на легкость пополнения счета и вывода денег. Когда уже определились с выбором, то полезно будет проверить, не является ли выбранная контора «кухней». Так называют организации, которые достигают своих собственных целей за счет клиентов. Они не помогут приобрести акции компаний, а только обманом выведут все деньги. Следует отметить, что в данной сфере довольно много мошенников, поэтому ухо необходимо держать востро.

Где и как можно купить акции среднестатистическому человеку?

Давайте узнаем, как можно приобрести ценные бумаги. Для этого нам необходим брокер. Благодаря нему можно купить любые акции компаний, которые только есть на различных торговых площадках. Фондовые рынки Европы, США, Индии, Австралии, Китая или Российской Федерации будут доступными для взаимодействия. У брокера необходимо будет открыть счет, внести деньги и выбрать тарифный план, в котором предусмотрен доступ к необходимой торговой площадке. Затем выбираем понравившиеся ценные бумаги, смотрим на курс и оставляем заявку, информируя таким образом, что есть желание приобрести их.

Удобной является форма взаимодействия через интернет с помощью специальных программ. Среди популярных образцов можно предложить выбор из QUIK и MetaTrader5. Следует отметить, что независимо от того, какой способ покупки будет выбран, акции будут представлены в виртуальном виде. Привычная для многих бумажная форма ужа давно отменена. Когда кто-то приобретает ценные бумаги, то делается две записи. Одна – в компании о новом акционере (или изменении доли старого), вторая – у брокера. Перед тем как инвестировать в акции, необходимо выбрать их. Для этого можно следовать ниже приведённым рекомендациям.

Выбираем объект вложения

Необходимо отметить, что существует много различных подходов. Можно воспользоваться советами экспертов, техническим или фундаментальным анализом или просто действовать наугад, полагаясь на свою интуицию. В этом случае большую роль играет ликвидность. Так называют возможность быстрой покупки или продажи необходимого объема ценных бумаг.

Но разумнее всего будет изучить хотя бы основы фундаментального и технического анализа и ориентироваться в принятии своих решений на них. Также можно изучить стоимость акций и их изменение за определённый промежуток времени (месяц, квартал или год). Первоначально самому может быть проблематично всё сделать по высшему уровню. Но не волнуйтесь, получайте опыт, и в будущем можно будет говорить о низких рисках.

Как минимизировать издержки?

Высокая стоимость акций – это хорошо, но необходимо ещё уметь уменьшать свои траты. Для этого в большинстве случаев достаточно придерживаться определённых правил:

  • Когда заключается сделка, её размер не должен превышать два процента от величины счета.
  • Составляйте дифференцированный инвестиционный портфель. Он поможет минимизировать возможные риски.
  • Определитесь со стилем торговли. Можно попробовать несколько вариантов и выбрать наиболее подходящий. Сильное влияние в данном случае будет иметь начальный капитал, навыки и свободное время, которое может быть уделено бирже.
  • Не чурайтесь стоп-заявок.
  • Если нет желания, времени или возможности управлять свои счетом лично, в качестве хорошего варианта может подойти доверительное управление.

Покупка акций ведущих российских предприятий

Традиционно наиболее надёжными считаются «голубые фишки». Для них свойственными является стабильность и престиж. Возможно, у читателя этих строк было желание купить акции Газпрома. Что ж, знайте, что это вполне возможно. Причем купить можно не только акции Газпрома, но и ценные бумаги многих предприятий вообще. Предлагаем ознакомиться с вот таким списком:

  • «Аэрофлот»;
  • «ВТБ»;
  • «Лукойл»
  • «Магнит»;
  • «МТС»;
  • «Роснефть»;
  • «Ростел»;
  • Сбербанк.

Весьма известные компании, верно? Конечно, получить контрольный пакет какого-то предприятия будет довольно сложно, но начать стоить светлое будущее для себя и своих детей можно уже сегодня. Следует отметить, что на момент написания статьи цены на акции почти всех предприятий продолжали падать. Поэтому можно сделать предположение, что они находятся на самом низком уровне (или около него). То есть сейчас время инвестировать!

Мы рассмотрели, как покупать акции отечественных предприятий, а теперь давайте уделим внимание зарубежным компаниям. После этого будет дана теоретическая подготовка для получения представления о том, на что нужно обратить внимание при приобретении ценных бумаг. Кстати, когда мы инвестируем в акции российских компаний, то поддерживаем отечественную экономику. В перспективе это имеет для нас значительные преимущества.

Акции зарубежных компаний

Часто в интернете можно встретить нарекания, что невозможно найти компанию, благодаря которой можно было бы выйти за рамки Российской Федерации. Во многом это обусловлено рядом особенностей. Но для начала давайте выясним, на что вы рассчитываете? Обычно, когда говорят о зарубежных компаниях, то становятся заложниками стереотипа успешности. Но ведь каждое предприятие является индивидуальным, и с таким подходом заработать проблематично. Так, необходимо понимать, что не все компании обладают выходом на большой рынок, высокой доходностью, производственными мощностями, доступностью инвестирования и прочими привлекательными качествами. Ситуация такая же, как и у нас – существуют единицы очень успешных предприятий, инвестирование в которые является выгодным делом. Но это приводит к тому, что возникают высокие цены.

Кого-то интересует, как инвестировать деньги в акции зарубежный компаний, потому что он готов вложить десятки или даже сотни тысяч рублей. Но этого мало, ведь минимум идёт на несколько миллионов долларов! К этим словам может возникнуть недоверие, поэтому давайте рассмотрим несколько конкретных примеров. Существует международная финансовая корпорация, которая занимается финансированием средне- и долгосрочных инвестиционных проектов частного сектора. Минимальная величина вложений зависит от выбранного проекта и колеблется от 100 000 до 1 000 000 долларов. Согласитесь, у рядового гражданина Российской Федерации такие деньги не валяются. Также в качестве примера можно привести Европейский банк реконструкции и развития, в котором вложения могут начинаться с суммы в 500 000 долларов. Надежность таких инвестиций велика. Но при этом необходимо учитывать, что вложения делаются как минимум на 3 года (хотя и срок в десятилетие – это не максимум). Это, кстати, объясняет, почему о них не говорят как о компаниях управления инвестициями.

Особенности инвестирования в зарубежные компании

Значит ли приведённая выше информация, что среднестатистическим людям путь в такое вложение средств закрыт? Нет. В преодолении этого ограничения помогают паевые инвестиционные фонды. Для этого необходимо выбрать брокера, пополнить свой депозит (правда, здесь речь идёт о сумме в 3-5 тысяч долларов) и выбрать срок инвестиций. Держите во внимании тот факт, что кроме компаний со стажем в качестве объекта вложения можно выбрать и стартапы. Это привлекательное направление, которое окупается в разы. Но вместе с тем, оно и очень рискованное – так, около 80% начинающих компаний прекращает свою работу уже в первый год после начала деятельности. В целом, доходность не превышает 20% в год (при работе с паевыми фондами).

Также в качестве альтернативы можно рассмотреть не только инвестирование прямо в акции, но и в бинарные опционы. Их суть сводится к тому, что человек прогнозирует, как будет изменяться цена актива. Таким образом, выплаты идут за удачные прогнозы. Но здесь существует много подводных камней и любителей легкой наживы, поэтому при желании воспользоваться данным инструментом необходимо проявить значительную осторожность и очень внимательно относиться к компании (а также вникать во все механизмы её действий).

Нюансы

Мы уже рассмотрели много вопросов. И постоянно говорили о том, как работать через посредника. Сейчас давайте разберёмся, как инвестировать в акции без брокера. Если говорить о тех ценных бумагах, которые не обращаются на биржах, то здесь посредники не нужны. Совсем другое дело, если они уже прошли процесс первичного размещения бумаг – ІРО. Здесь, как правило, работа возможна только через брокера. Обратите внимание на одну особенность. Дело в том, что некоторые «голубые фишки» можно приобрести, не прибегая к услугам посредника. Хорошая новость, не так ли? Но здесь есть одно «но». Такое используется только при работе с долгосрочными инвестициями. Кстати, подобную услугу могут предложить и банки. Конечно, следует учитывать, что эти финансовые учреждения возьмут комиссию (готовьтесь морально на пять процентов), но в долгосрочной перспективе это, как правило, не так и важно.

Кстати, если мы затронули эту тему, то давайте выясним, в какие акции инвестируют свои средства банки. Ведь если эти большие финансовые учреждения имеют деньги и направляют их на ценные бумаги, то у них есть и профессиональные аналитики, которые взвешивают риски. Поэтому давайте уделим им внимание. Скажем сразу, никаких конкретных имен и названий не будет. Просто обрисовка общей схемы. Так, важным является инвестирование в ценные акции других банков, а также предприятий, которые активно развиваются. Причем уровень роста последних должен в несколько раз превышать средний по стране (или быть равным ему, но это только по отношению к компаниям, развитие которых отличается стабильностью). Также они вкладывают деньги в государственные облигации разных стран (но чтобы прибыль превышала риски и траты), корпоративные ценные бумаги и акции паевых фондов.

Заключение

Вот мы и разобрались, как правильно инвестировать в акции. Представленной здесь информации недостаточно, чтобы на следующее утро стать миллионером, но её хватит, чтобы получить тот теоретический минимум, которого хватит для начала ведения собственных дел по этому пути. Ведь начинать приходится всегда с чего-то, с какого-то нуля, с отправной точки. И каждому человеку доступно долгосрочное инвестирование в «голубые фишки», что позволит создать базу. Накопление капитала честным способом, увы, – дело длительное по времени и занимает значительный промежуток человеческой жизни. Возможно, в полной мере посеянными семенами коммерции смогут воспользоваться только дети. Но даже этого с лихвой хватит для того, чтобы начать действовать.

Выгодные вложения в иностранные компании

Вложение денег для получения пассивного дохода привлекает все большее количество представителей среднего класса России. Люди рассматривают варианты грамотного помещения средств, в том числе и в зарубежные активы. Наша редакция изучила вопрос и подготовила справочную информацию о том, как правильно инвестировать в иностранные компании — какие законодательные акты надо изучить и с кем лучше сотрудничать.

Инвестиции в иностранные компании

Российским гражданам за рубежом доступны те же объекты вложения средств, что и в России:

  • недвижимость;
  • ценные бумаги;
  • драгоценные металлы и камни;
  • банковские депозиты;
  • бизнес;
  • объекты интеллектуального права.

Вложения денег в иностранные компании привлекают большей доходностью, надежностью, благоприятным инвестиционным климатом ряда стран, особенно офшорной зоны. В некоторых государствах законы не только обеспечивают значительное снижение налогов для инвесторов, но и дают право на второе гражданство тем, кто вкладывает деньги в экономику страны. К ним относятся не только Кипр, Карибы и другие офшоры, но и наиболее развитые страны Латинской Америки (например, Эквадор).

Инвестировать в акции, зарубежные компании можно несколькими способами:

  • самостоятельно: освоив профессию биржевого брокера, покупая и продавая акции на российских или иностранных площадках;
  • заключив договор с отечественной брокерской компанией на покупку иностранных ценных бумаг или ее филиалом за рубежом;
  • вложив деньги в российский паевой инвестиционный фонд, который покупает зарубежные боны (ценные бумаги);
  • став пайщиком иностранного ПИФа или ETF;
  • сделав вложения через крупную иностранную страховую компанию;
  • составив соглашение с иностранным брокером, обслуживающим граждан России.
Читайте также:  Как сделать светящиеся шнурки в домашних условиях?

Средняя доходность государственных облигаций США или стран ЕС — 1-2% в год за вычетом инфляции. Акций — до 12-14% годовых. Говоря о вложениях в иностранные компании, лучше рассматривать инвестиции на срок от 5 лет. В редких случаях — 3 года (например, при портфельных инвестициях).

Прямые вложения в иностранные компании

Когда речь идет о покупке любых ценных бумаг с целью спекуляции (то есть заработка на их перепродаже), говорят о прямых вложениях. Для акций или облигаций их срок может быть от нескольких месяцев до нескольких лет — все на усмотрение инвестора или его брокера.

Еще один вариант использования термина «прямые инвестиции» — случаи, когда покупают долю акций компании с правом участия в управлении и распределении прибыли. Если первый способ вложения денег доступен даже среднему классу (минимальный объем вложений 1 000 USD), то во втором случае речь идет о крупных вливаниях капитала, которые исчисляются миллионами долларов.

Когда покупают ценные бумаги с целью перепродажи, пользуются стратегией диверсификации или уменьшения рисков. То есть объем денег делят между акциями первого и второго эшелона, облигациями. Каждую долю опять дробят между активами нескольких компаний. Так снижается риск потерять сбережения — если ожидаемого роста цен не произойдет, повышаются шансы получить прибыль.

Точно так же поступают при покупке ценных бумаг с целью получать дивиденды.

Портфельные инвестиции

Вложения на срок от 5 лет и больше, когда основной доход получают от выплаты дивидендов, называют портфельными инвестициями. Российские фондовые брокеры открывают индивидуальные инвестиционные счета от 3 000 рублей, но таких немного. Чаще минимальная сумма — 10 000 USD. Когда речь идет о вложениях в иностранные ценные бумаги, начинать инвестиции можно с этой минимальной суммы.

Если покупка бонов идет через российское юридическое лицо, взаимоотношения между ним и клиентом регулирует 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», закон о брокерской деятельности, другие федеральные регламентирующие акты. Когда инвестор сотрудничает с иностранным брокером, их взаимоотношения регулируются законодательством той страны, где зарегистрирован брокер.

Особенности отечественного налогообложения

Биржевые операции и работа на Forex облагаются 13% НДФЛ. Но, как и везде в нашем государстве, существует масса подводных камней:

  • владельцы ИИС имеют право получать налоговый вычет;
  • прибыль по валютным вкладам, у которых годовая ставка больше 9%, облагаются дополнительным налогом 35% на разницу между действующей банковской ставкой на депозит и девятью процентами;
  • счета в ПИФах, управляющих компаниях, облагаются 13% НДФЛ.

Инвесторы, которые переводят средства за границу России, сдают налоговую декларацию и оплачивают бюджетные сборы ежегодно. Делать это гражданин должен сам.

Если между Россией и страной, в которой открыт инвестиционный счет (заключен договор с брокером), заключено соглашение по налоговым сборам, то оплата идет по-другому. В ФНС инвестор оплачивает недостающую часть НДФЛ. Например, деньги вложены через брокера в США. Из полученных от акций дивидендов после их начисления американские налоговики вычли 10% налога. В России надо будет заплатить 3% (НДФЛ 13% = 10 + 3).

Если инвестирование в зарубежные акции идет через отечественных брокеров, то все проще: они с каждой прибыльной операции удерживают 13% налога.

Иная ситуация с владельцами страховых счетов. С одной стороны, платить какие-либо налоги они не должны, с другой — существует пп.2 п.1 ст. 213 Налогового кодекса РФ, по которому:

  • надо сложить все страховые взносы, оплаченные гражданином;
  • от денег, выплаченных страховой компанией, отнять сделанные взносы;
  • рассчитать среднюю ставку рефинансирования за срок действия страхового договора;
  • из суммы прибыли отнять сумму дохода по ставке рефинансирования;
  • заплатить НДФЛ с полученной разницы.

На самом деле, все только кажется сложным. Например, прибыль по полису составила 100 000 рублей за 5 лет, 15% в год. Средняя ставка рефинансирования получилась 10%. Если доходы начислялись бы по ней, то получилось бы 66 667 рублей. 100 000 — 66 667 = 33 333 рубля. С этой суммы оплачивают 13% или 4 333,29 копеек.

Если получать пассивный доход, ежегодно снимая часть денег со счета, то этот пункт НК РФ можно обойти. Когда срок страхования закончится, сумма снятых денег будет равна сумме вложенных.

Почему работать с иностранными брокерами выгоднее, чем с российскими

Преимущества инвестиций в иностранные компании через зарубежных брокеров видны из статистики:

  • индекс ММВБ дает годовой прирост на 3,3-3,5%, S&P 500 в США — больше 20%, европейский STOXX — больше 10%;
  • для брокеров ММВБ доступны 283 вида ценных бумаг, американские биржи дают возможность выбрать из 4 300 бонов, европейские — из 4 000, китайские — из 3 000;
  • американские фондовые рынки обеспечивают страховку в полмиллиона долларов, из которых половина отводится на страхование наличных денег инвестора (в ЕС это сумма в 20 000 Евро).

Биржевые индексы, о которых шла речь в первом пункте, рассчитываются на основе котировок нескольких десятков акций-лидеров. Список таких бонов, структуру индекса ММВБ или STOXX можно посмотреть на официальном сайте биржи.

Купить зарубежные акции можно двумя способами: через отечественных представителей или иностранных посредников.

Российские представители

Приобретать ценные бумаги для инвестора на иностранных биржах имеют право российские банки, управляющие компании, брокеры, которые получили соответствующее разрешение.

Можно выбрать другой путь: самостоятельно проводить биржевые операции, получив сертификат квалифицированного инвестора. Его дают тем, кто выполнит одно из трех условий:

  • вкладывает в инвестиции не менее 6 млн рублей;
  • имеет профильное экономическое образование;
  • получил дополнительное образование, подтвержденное сертификатом российской Федеральной службы по финансовым рынкам или аналогичный документ от международной организации Chartered Financial Analyst (ФСФР или CFA).

Российские брокеры могут совершать сделки от лица инвестора, учитывая его пожелания. Давать доступ к торгам, помогать аналитикой. За свои услуги они берут вознаграждение, которое рассчитывается от оборота или по другим параметрам. Каждый брокер диктует свои условия.

Средний размер вознаграждения 0,005%-0,1 дневного торгового оборота по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Заключить договор с отечественным брокером можно лично, в его офисе, или дистанционно — через портал Госуслуги. У многих компаний, торгующих на бирже, есть зарубежные филиалы. Через них можно получить доступ к американским или европейским торгам, заключив договор. Минимальная сумма вложений в таких дочерних компаниях — 5 000 USD.

Список зарубежных филиалов:

  • Финам: Whotrades Ltd (Кипр) и Whotrades Inc (США);
  • КИТ-Финанс: KIT-Finance Europe (Эстония);
  • БКС: BCS Cyprus (Кипр);
  • Фридом Финанс: FFINRU Investments Ltd (Кипр);
  • Цэрих: Zerich Securities Ltd (Кипр);
  • Атон: Atonline Ltd (Кипр).

У этих компаний есть сотрудники, свободно владеющие русским языком. Компании, зарегистрированные на Кипре, состоят в кипрском компенсационном фонде инвесторов ICF или Investment Compensation Fund, который возместит инвестору до 20 000 Евро в случае банкротства брокера.

Недостаток работы с таким филиалом — в схеме торгов. Дочерняя компания российской компании является не брокером, а субброкером, который заключил договор с брокером в США, Европе или Китае. А тот уже торгует на бирже. На дивиденды при такой схеме в США действует налог 15%, а не 10% (как для физических лиц). Компенсации при банкротстве брокера выплачивают не инвестору, а субброкеру. Он ими распоряжается по своему усмотрению.

Филиалы российских банков и брокеров открывают за границей. Они работают по законодательству той страны, где прошла регистрация юридического лица. Спорные вопросы разбирают суды этой же страны.

Плюсы и минусы вложений через зарубежных посредников

Работать с иностранными посредниками выгоднее, потому что:

  • они дают доступ к одной или нескольким мировым биржам;
  • можно приобрести ценные бумаги, которые недоступны через Москву или Санкт-Петербург (например, ETF Vanguard или iShares);
  • в 10 и более раз увеличивается выбор бонов;
  • действует крупная страховка;
  • все взаимодействия с брокером возможны онлайн, без личного визита;
  • у акций иностранных компаний чаще выше ликвидность;
  • стать инвестором можно с минимальной суммой в 10 000 $ (если речь идет о компаниях Мальты, Эстонии, Кипра или Германии, то порог может быть еще ниже).

Из недостатков можно отметить:

  • двойное налогообложение: в стране, где открыт счет, и дома;
  • регуляцию зарубежными законодательными актами, но это не всегда минус — в Европе очень жесткие требования к брокерам;
  • необходимость владения английским языком — на русском сотрудники говорят не везде;
  • большинство европейских брокеров дают доступ к терминалу, а покупать и продавать активы надо самостоятельно;
  • в любой момент из-за большой политики счет гражданина РФ могут заморозить — деньги никто не вернет.

Если трудности не пугают, можно заключить договор с американским или европейским посредником.

Иностранные посредники

Перечень представителей, дающих инвестору доступ к зарубежным биржам, тот же, что и в России: банки, брокеры, управляющие компании. Отечественное издание журнала Forbes рекомендует новичкам хотя бы год поработать с российскими посредниками. Только потом прибегать к услугам иностранных брокеров.

Авторитетное финансовое издание Barron’s, которое работает в США с 1921 года, ежегодно публикует рейтинг лучших брокеров США. За 2017 год в ТОП вошли 16 компаний. Договоры с гражданами России заключали только две из шестнадцати: Interactive Brokers (занимает второе место в рейтинге) и Lightspeed (10 место). Есть менее известные компании, но стоит ли им доверять?

Для граждан России проще всего заключить договор с тремя компаниями из Европы:

  • Saxobank (Дания);
  • CapTrader (Германия);
  • Exante (Мальта).

У них есть сотрудники, владеющие русским языком. Инвестиции застрахованы на 20 000 Евро. Датская компания еще на 100 000 Евро страхует наличные средства.

Открыть счет у зарубежного брокера можно лично или онлайн. Для этого понадобятся:

  • заполненное заявление на английском языке (возможны вариации: французский, испанский — зависит от страны);
  • копии страниц загранпаспорта;
  • обязательно подтверждение резиденства давностью менее 30 дней: выписка с банковского счета, квитанция об оплате коммунальных услуг (требования зависят от брокера).

Европейские компании могут потребовать подтвердить источник происхождения денег.

Вознаграждение брокера — в среднем 0,005-0,0045 $ с каждой акции, может составлять до 0,5% от объема сделки. Оно устанавливается фиксированным или плавающим. Минимальная сумма инвестиций — от 10 000 до 30 000 долларов США.

Плюс инвестиций у зарубежных брокеров в том, что после года работы, даже не получив прибыль от торговли, можно получить доход в рублях из-за роста курса.

Планируя расходы и доходы, не забудьте в графу «расходы» добавить издержки на перевод денег и конвертацию. Плата за перечисление средств достигает 3% от суммы.

Получить доступ к американским или европейским биржам можно через соответствующий счет в зарубежном банке. Но минимальная сумма, с которой финансисты согласны работать — 100 000 USD и выше. На плечи клиента падают также два вида издержек: банковские и брокерские.

В европейских банках годовое содержание счета обходится до 1 200 Евро, за каждую купленную акцию или облигацию придется заплатить. За акции — 1,5-2% от суммы сделки, за облигации — 0,8-1%. Минимальная сумма комиссии — 100 Евро. Банки могут брать еще и комиссию за начисление дивидендов.

Паевые инвестиционные фонды и ETF

Существует еще два способа вложить деньги в иностранные активы: стать пайщиком отечественного или зарубежного ПИФа, вступить в ETF.

Один из способов, которым частное лицо может вложить деньги в зарубежные ценные бумаги, — стать пайщиком ПИФа, работающего с акциями или облигациями иностранных эмитентов (организаций, которые выпускают ценные бумаги). Для этого не надо открывать ИИС — достаточно заключить договор с управляющей компанией или банком, через который ПИФ проводит операции.

Минимальная сумма — от 5 000 рублей.

За членство в ПИФе придется платить:

  • комиссии за куплю/продажу бонов, конвертацию денег;
  • до 1% годовых за хранение активов;
  • от 1 до 3% за управление фондом;
  • дополнительные комиссии, предусмотренные управляющей компанией.

Иностранные ПИФы и ETF берут до 1,9%. Но для отечественных есть налоговая льгота: владельцы пая, которые продержали его больше трех лет, освобождены от уплаты НДФЛ.

Аббревиатура образована по первым буквам словосочетания Exchange Traded Fund. Это вариант коллективных инвестиций в ценные бумаги, при котором уполномоченный представитель покупает активы на средства вкладчиков. Структура и содержание инвестиционного портфеля участия самого инвестора не требует. Бумаги ETF торгуются на бирже так же, как акции. В отличие от ПИФа ETF:

  • абсолютно прозрачен: посмотреть состав инвестиционного портфеля, котировки самого фонда можно в любой момент;
  • его график повторяет котировки индекса актива, который отслеживает фонд (если разница превысит 0,1% — начнется проверка фонда регулирующими инстанциями);
  • общая сумма комиссий 0,2-0,95% от стоимости активов;
  • низкие риски благодаря высокой диверсификации (например, одна акция ETF может включать до 60 разных ценных бумаг);
  • жесточайший контроль со стороны европейских регуляторов.

При сравнимой с ПИФами доходностью вложения в ETF дают больше гарантий.

Таким образом, отечественные инвесторы могут вкладывать деньги в иностранные компании с помощью российских или зарубежных посредников. У работы с каждым из них есть плюсы и минусы, но неоспоримо одно: начинать лучше с отечественных брокеров или ПИФов. Минимальная сумма вложений — от 5 000 рублей.

Инвестиции в зарубежные компании и Пример заработка

Меня многие спрашивают про зарубежные инвестиционные фонды, компании и акции, куда можно было бы инвестировать деньги. В интернете об этом информации практически нет и я это объясняю так: по интернету на 99% из 100% вы будете находить информацию об инвестициях которые можно сделать только по интернету. Да и по большому счету, сейчас не так уж и много владельцев бумажных акций, а среди имеющихся одни миллионеры и люди, находящиеся в составе крупных компаний на руководящих должностях.

Сегодня я расскажу как я заработал на акциях зарубежных компаний, но об этом не много ниже.

Инвестиции в зарубежные компании

Тем не менее инвестиции в зарубежные компании — вопрос актуальный. Звучит это громко и интригующе, но что вы хотите получить? В основном зарубежные компании это такой стереотип успешности и успешных инвестиций, но ведь каждая компания индивидуальна. Далеко не все компании имеют выход на большой рынок, высокую доходность, доступность для инвестиций, производственные мощи и так далее. Как и у нас, за рубежом единицы мега успешных компаний, куда инвестировать было бы выгодным делом. Но огромный рынок порождает высокие цены, поэтому инвестиции в крупные компании начинаются от нескольких миллионов долларов. Если в некоторые сайты инвестируют миллионы, то что говорить о промышленности?

Читайте также:  Что можно выгодно перепродать?

Давайте рассмотрим конкретные примеры!

International Finance Corporation

Международная Финансовая Корпорация (МФК) — структурное подразделение Мирового Банка, осуществляющее финансирование среднесрочных и долгосрочных инвестиционных проектов в частном секторе.

Минимальная величина вложений: 100 000 $ для малых и средних проектов
1 000 000 $ для стандартных проектов

The European Bank for Reconstruction and Development

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году с целью оказания поддержки странам Средней и Восточной Европы при переходе от централизованного планового хозяйства к рыночной экономике.

Минимальная величина вложений: 500 000 $

Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.

Фонд сформирован в 1997 г. и является одним из трех фондов корпорации Morgan Stanley Dean Witter Private Equity, специализирующейся на осуществлении инвестиций в акционерные капиталы предприятий.

Минимальная величина вложений: 5 000 000 $

Это пример надежных инвестиций. Я правда не сказал, что по условиям, инвестиции в эти компании осуществляются минимум на 3-10 лет! Вы все еще спрашиваете почему о них никто не говорит? ))

Популярные инвестиции в зарубежные компании

Если вы мультимиллионер, то вас будут интересовать только акции и доли в крупных компаниях с правом на голос и управленческими решениями. Но если говорить о большинстве, то самым популярным способом инвестировать в зарубежные компании можно через обычную фондовую биржу. Выбираете брокера, пополняете свой депозит и покупаете акции или индексы успешных и перспективных компаний.

Этот способ хорош тем что инвестировать можно уже с 3-5 тыс. долларов, сроки инвестиций вы выбираете сами.

Кроме фондового рынка с устоявшимися компаниями есть такое понятие как инвестиции в стартап. Это очень популярное направление инвестиций в зарубежные компании, так как при успехе, инвестиции приумножаются во много раз. Но стоит сказать и то, что 80% стартапов закрываются уже в первый год работы.

В целом по статистике, годовая доходность инвестиций в акции, фондовый рынок и паевые фонды в среднем 15-20%.

Как заработать на акциях зарубежных компаний

Я бы хотел рассказать как можно заработать на акциях зарубежных компаний максимум прибыли с минимальными усилиями.

Вы можете инвестировать не прямо в акции, а в бинарные опционы на акции самых известных компаний как Google, Microsoft, McDonalds, France Telecom, Amazon, Apple, Deutsche Bank, Toyota, Samsung и кучу других корпораций мирового значения. Бинарные опционы дают возможность инвестировать на короткие сроки — от 15 минут до месяца, при этом получить прибыль в 70%! Суть опционов заключается в том, что вам нужно спрогнозировать будущее направление цены актива. Например вы покупаете опцион на акции Facebook на срок 1 час, и по вашему мнению за этот час акции компании немного вырастут. Вы инвестируете в опцион минимальную сумму в 25 долларов и через час цена акций вырастает. В этом случае вы получаете 70% прибыли! Минимальная инвестиция в опцион — 25 USD, а максимальная в пределах 20 тыс. долларов.

Как я заработал на акциях BMW

Для опционов я выбрал надежного брокера в данной области — FiNMAX. Это надежный брокер, регулируется ЦРОФР.

Затем я выбрал время истечения опциона на 11:20, так как сейчас 11:08, значит инвестировать я буду всего на 12 минут:

Далее я ввел сумму инвестиции и нажал на кнопку ВВЕРХ — мой прогноз роста цены акций BMW:

А через 12 минут я получил свою прибыль в 75% так как цена выросла относительно от момента покупки и условие опциона исполнилось!

Моя чистая прибыль составила 41.25 доллара, что очень не плохо за 12 минут!

Не нужно быть гением чтобы заработать на акциях зарубежных компаний!

Лично я не упускаю такие шансы, и бинарные опционы стали приносить мне высокие доходы. Сам пользуюсь и рекомендую вам надежного и известного брокера FiNMAX.

Новостей и событий по акциям и другим активам достаточно много, чтобы заработать на этом. К примеру Apple выпускает новый смартфон, это означает что в день старта продаж акции компании будут 100% расти. Все что вам нужно — это купить опцион ВВЕРХ на акции Apple хотя бы на час. Так как новая модель начинает продаваться поэтапно, т.е. в первый день только в Америке, на второй — в Европе, на третий, в России, потом Китае… то зарабатывать на таких событиях можно целую неделю. Представьте теперь сколько есть компаний и новостей по ним, которые могут влиять на цены акций!

Топ-10 лучших зарубежных компаний для инвестиций в 2020 году

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Тема статьи — инвестиции, формы вложений, западные инвестиционные компании. Мировой рынок инвестиционного капитала — это триллионы долларов. Это один из главных механизмов развития бизнеса. Идея, разработка, венчурный проект плюс инвестиции помогают быстро развивать бизнес-проекты.

Выход компании на IPO на международных биржевых площадках — цель многих владельцев бизнеса. Компания с приходом инвестиционных вложений получает мощный рывок в развитии.

ТОП-10 зарубежных компаний для инвестиций

  1. AMD (Advanced Micro Devices). Процессоры, чипсеты.
  2. Micron Technology. Производитель чипов памяти.
  3. Salesforce. Разработка CRM.
  4. Palo Alto Networks.IT-технологии, ПО.
  5. Gilead Sciences. Фармацевтическая компания.
  6. Starbucks. Рестораны фаст-фуд.
  7. Amazon. Онлайн-торговля.
  8. Microsoft.
  9. American Water Works. Водоснабжение.
  10. Alibaba. Онлайн-торговля.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Инвестиции в бизнес с целью получения прибыли — это цель инвестиционной компании. Деньги вкладываются в виды бизнеса, которые интересны инвестору.

Общая схема этапов инвестиционного проекта.

Каждый день мировая экономика генерирует миллиарды долларов, евро, юаней и т. д., которые должны работать. В противном случае инфляция обесценивает деньги. Частный пример — банковские вклады приносят прибыль клиентам и банкам. Но они не лежат мертвым грузом на счетах банка, иначе откуда взять прибыль. Одно их направлений — инвестиции в другой бизнес.

Инвестор на свой страх и риск вкладывает деньги в инвестиционный проект с целью получения дохода. Срок инвестиции ограничивается конкретным сроком. В этом плане схема выглядит одинаково — у частного трейдера и международной инвестиционной компании. Трейдер покупает акции, держит какое-то время, продает с плюсом, фиксирует прибыль.

Особенности деятельности международных инвесткомпаний

Рассмотрим такие особенности на примере западных инвестиционных компаний.

В США с 1933 по 1999 год по закону Гласса-Стигола коммерческим банкам было запрещено заниматься инвестиционной деятельностью, вести операции на фондовом рынке. Причина — коммерческие банки активно вкладывали деньги клиентов в фондовый рынок, разгоняя цены.

В 1929 акции рухнули, началась «Великая депрессия». В 2008 году история повторилась. Многие эксперты обвиняют банки США во вложениях в неликвидные ничем не обеспеченные активы. В этот раз — на рынке недвижимости. Это послужило причиной мирового кризиса.

Западные инвестиционные банки — JP Morgan, Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley, Bank of America (США). В Европе — Deutsche Bank, Barclays, UBS. Кроме банков инвестиционной деятельностью занимаются всевозможные фонды, инвестиционные компании.

По оценкам Организации экономического сотрудничества и развития прямые вложения инвесторов в мире в 2018 году составили около $1,1 трлн. Самые большие инвестиционные вливания получили США, Китай, Нидерланды, Великобритания, Бразилия. При этом в России за этот же год произошел отток инвестиционных капиталов — чистый минус $6,5 млрд.

Советы по выбору западной инвесткомпании

При выборе западной инвестиционной компании, с которой возникло желание работать:

  1. Посмотрите на ее историю. Желательно, чтобы она существовала на рынке больше 10 лет.
  2. Проверьте наличие лицензий на осуществление операций на фондовом рынке. Серьезная западная инвестиционная компания публикует сведения на своем сайте или дает ссылки на ресурсы, подтверждающие сведения о ней. Такой компании нет смысла что-то скрывать. Для привлечения клиентов максимум сведений о себе — лучший вариант.
  3. Посмотрите требования к документам, которые необходимо представить. И в каком виде — оригиналы или достаточно электронной копии.
  4. Уточните, насколько необходимо ваше личное присутствие при заключении договора, адрес офиса инвестиционной компании, куда необходимо ехать. Вдруг это совсем на другом континенте.
  5. Выясните, работает ли западная инвестиционная компания с нерезидентами, на каких условиях. Наличие русскоязычной поддержки.
  6. Представление отчетных документов западной компании для налоговой инспекции. В каком виде, примет или нет российская налоговая такие доки. Если нет, как вы будете отчитываться.
  7. Проработайте всю информацию по тарифным планам, насколько они вам подходят. Тарифы для резидентов и подданных конкретной западной страны могут различаться.

Как проверить инвестиционную компанию на мошенников

  1. Наличие лицензии западной инвестиционной компании от местного регулирующего органа. Проверка на сайте самого регулятора, или запросом.
  2. Отзывы в интернете. Судебные иски к западной инвестиционной компании — если были, чем закончилось.
  3. Официальная регистрация инвестиционной компании как юридического лица. Проверка через регистрирующий орган. В каждой западной стране сведения предоставляются различными способами, но они есть, должны быть открыты.

Плюсы и минусы зарубежного инвестирования

Преимущества инвестирования в международные активы, в первую очередь — в западных странах:

  • большой выбор инструментов инвестирования (акции, облигации, ETF, производные инструменты, депозитарные расписки, внебиржевой рынок);
  • высокий уровень защиты прав инвестора на уровне национальных законов и международного законодательства;
  • давняя история развития рыночных отношений. Как следствие — выбор из западных компаний, акции которых торгуются на биржевых площадках десятки лет.

Как приобрести иностранные активы

В данной главе по умолчанию я опишу варианты, существующие для граждан России. Понятно, что имея двойное или только иностранное гражданство, как правило, схему вы увидите проще и немного по-другому.

Напрямую

Заключить соглашение на обслуживание с российским представительством самым крупным инвестиционным фондом в мире Black Rock не получится — его нет. При этом фонд работает в 33 странах, имеет более 70 офисов. В Европе представительства открыты в 17 странах.

Второй путь — VIP-обслуживание в банке, в том числе западном. В таком случае клиенту предоставляется возможность выхода на инвестиционный рынок через зарубежные дочки или партнеров российских банков. Например, по программе ВТБ Private Banking клиент сможет инвестировать через партнерский банк Bank of Singapore.

Зарубежный банк

При этом с 2017 практически невозможно открыть счет через интернет без американского номера SSN — социального страхования. С нерезидентами США работает ограниченный круг банков. Есть шанс на открытие счета в JP Morgan, Citigroup, Wells Fargo.

Зарубежные брокеры

Основной рынок интересный для мировых инвесторов — американский. Но порог входа на него выше, чем на российский (в России в среднем 30 000 руб.) — от $10 000. Для полноценной торговли с производными —$50 000.

Плюс сложности с уплатой налогов — российская налоговая не принимает выписки западных брокеров. Если в России брокер по умолчанию является налоговым агентом и сам считает и уплачивает налог, то в США это полностью забота клиента.

Крупные западные игроки не хотят работать с российскими клиентами. Такие как E-Trade, Fidelity, Ameritrade, Charles Shwab. Забот для них возникает много — от налогов до русскоязычной поддержки, минусов больше — русских немного, в среднем они вкладывают на порядок меньше денег, чем американцы.

Из списка прайм-брокеров, напрямую работающих на американских площадках, с россиянами готовы сотрудничать такие компании:

  1. Interactive Brokers. Сайт на русском языке. Несколько тысяч российских клиентов, поддержка на русском языке. Основана компания в 1977 году.
  2. Just2Trade. Основан в 2010 году. Куплен российским Финам.
  3. Lightspeed Trading. Поддержки на русском языке нет.
НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Interactive Brokers8/10Говорят по-русскиАбонентская плата 10$месяц
CapTrader8/10Нет абонентской платыГоворят только по английски
Lightspeed7/10Низкий минимальный депозитНавязывают услуги
TD Ameritrade6.5/10Низкие комиссииНе всем открывают счет

Взаимные фонды

Родина такой формы инвестиции — США. Mutual Fund (взаимный фонд). Проще говоря, это коллективные инвестиции. Профессиональный участник рынка — инвестиционная компания — привлекает деньги клиентов — физических и юридических лиц — и вкладывается в фондовый рынок.

Роль взаимных фондов в США велика. Они инвестируют и держат большие пакеты акций ведущих американских компаний — Ford, General Electric, IBM, Nike, Google и т. п. Инвестирование в такие компании — это, скорее, правило, чем исключение, для таких западных фондов, как BlackRock, Vanguard, Fidelity. Они управляют активами на триллионы долларов.

Биржевые фонды ЕТФ

ETF — форма коллективных инвестиций, но в отличие от ПИФов торгуются на бирже как обычные акции. По умолчанию базовым активом большинства ETF являются индексы. Но есть фонды и на акции, облигации, товарные активы. В мире десятки ETF.

В России самое большое семейство ETF представляется инвестиционной компанией FinEx — 14 фондов. Описание на странице компании.

Зарубежные страховые компании

Инвестиционная деятельность через западные инвестиционные страховые компании — еще один путь вложений для инвестора. Впервые такая услуга возникла в Великобритании. Так называемый английский метод инвестирования.

Страховщик выступает как брокер, вложения в активы оформляются полисом страхования. Такое возможно благодаря особенностям законодательства Великобритании. Достоинства такого вида инвестирования — высокий уровень защиты прав инвестора, небольшие комиссии, прописанная процедура наследования капитала, анонимность. Недостатки — высокий уровень первоначальных вложений.

Накопительный тип

На открытый счет перечисляются регулярные накопительные платежи небольшими суммами (100-500 долларов).

Инвестиционный тип

Это инвестиции на долгосрочный период. Деньги вкладываются минимум на 10-15 лет в западные трастовые фонды. При этом гарантируется анонимность инвестора.

Через ПИФы

Паевые инвестиционные фонды — форма коллективных инвестиций. Продает паи своим клиентам, отсюда название.

Активно управляемые

К активно управляемым можно отнести достаточно новый вид — биржевой ПИФ (БПИФ). Паи такого ПИФа можно купить и продать на бирже по аналогии с ETF. Как стандарт — базовым активом является индекс (S&P500, DJI, Московской биржи и т. п.).

Читайте также:  Как восстановить карту Сбербанка: порядок действий

В качестве примера БПИФы, которые предлагает Сбербанк Управление Активами.

Пассивные

К такого рода ПИФам относятся все остальные — открытые и закрытые. Инвестор купил пай, дальше все делает рынок. В зависимости от поведения базового актива изменяется стоимость пая — в большую или меньшую сторону.

Через российских брокеров

Ниже возможные формы инвестирования, которые можно сделать с помощью российских брокеров на наших или иностранных площадках.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

На российских биржах

Санкт-Петербургская биржа — российская площадка для торговли акциями, облигациями, депозитарными расписками американских компаний. >1000 инструментов, охвачен список S&P500. Как бонус и дополнительный сервис (весьма неплохой) — кабинет инвестора.

Где можно подобрать инвестиционный инструмент через фильтры — секторально и с учетом мнения аналитиков (покупка, продажа, держать). Там же лидеры роста и падения за выставляемый промежуток времени — от 1 дня до года.

На иностранных биржах

Российский пользователь может инвестировать на западных биржах как через российских брокеров, так и через иностранных.

Первый путь — самый простой, если есть статус квалифицированного инвестора в соответствии с законом, то есть на торговом счете больше 6 млн. руб. Западные брокеры, работающие в России, такие как Interactive Brokers или Exante.

Другой вариант — не имея статуса квалифицированного инвестора, клиент заключает договор с дочкой российского брокера за пределами России, как правило, в офшорных зонах. Такие инвестиционные услуги предоставляют Открытие, БКС, Финам, Кит-Финанс.

Через магазины акций

Интернет-магазин акций — сравнительно новый вид инвестиций в ценные бумаги. Первым в России открыл такой магазин Фридом Финанс.

Рассмотрим на этом примере, как работает. Алгоритм взаимодействия с клиентом основан на удаленном доступе. Клиент, который хотел бы вложить деньги в акции, подписывает договора с брокером и на депозитарное обслуживание в электронном виде, приходить в офис не нужно.

Доступные акции для инвестиций — из списков Московской и Санкт-Петербургской биржи (акции, облигации, паи ETF, акции США).

Купить акции можно через web-терминал в личном кабинете на сайте магазина, позвонив по телефону или отправить заявку по электронной почте. Процесс продажи выглядит аналогично. Брокер покупает акции и зачисляет в депозитарий на имя клиента.

Заявку на покупку или продажу можно дать не только во время торговой сессии биржи, на которой обращаются бумаги. Это можно сделать в любой день, включая выходные дни. Распоряжение будет исполнено по цене закрытия ценной бумаги на бирже.

Дополнительные сервисы — дивидендный календарь, подбор инвестиционных стратегий, идеи для инвестиций для клиентов брокера.

Через российских субброкеров

В этом случае клиент заключает договор с открытием субсчета у брокерской компании, без прямого выхода на западные биржи, но имеет соглашение с прайм-брокером. Как правило, такая брокерская компания зарегистрирована в западном офшоре.

Может быть как дочкой российского брокера, так и иностранным юрлицом. Наравне с плюсами (низкий порог входа, простота открытия счета, поддержка на русском языке), есть и минусы — отсутствие дивидендов (они начисляются субброкеру), риск работы с западной компанией за рамками российского правого поля.

Отзывы инвесторов

В русском сегменте можно посмотреть на странице сайта otzyvru.com.

Заключение

Западные инвестиционные компании предоставляют широкие возможности для инвестирования. К сожалению, доступ к иностранным инвестиционным компаниям российским резидентам ограничен.

Остались вопросы — добро пожаловать в комментарии. И не жалейте лайков, если информация была полезной.

Как начать инвестировать в зарубежные компании?

Финансовый советник, основатель проекта «Личный актив»

Способ №1 — самый простой:

  • открыть у любого российского брокера брокерский счёт с выходом на Санкт-Петербургскую биржу. Там торгуются акции ведущих зарубежных компаний в рублях.
  • плюсы: простота открытия и низкий порог входа — примерно от 1000 ₽, хотя некоторые брокеры требуют внесения минимум 30 000 ₽ на счёт при открытии.
  • минус: список доступных акций невелик.

Способ №2 — чуть сложнее:

  • открыть брокерский счёт напрямую у зарубежного брокера. Брокеров, работающих напрямую с гражданами РФ, можно сосчитать по пальцам одной руки.
  • несомненные плюсы: всё ещё низкий порог входа (от 100 долларов США) при доступе ко всем зарубежным инструментам, страховка от риска банкротства брокера (но не от убытков от неудачных сделок).

Способ №3 — ещё чуть сложнее:

  • открыть субброкерский счёт у российского брокера, имеющего выход на зарубежные рынки. Долгое время ввиду недоступности первых двух способов этот вариант был основным.
  • плюсы: привычная среда обслуживания, доступ ко всем зарубежным инструментам.
  • минусы: высокий порог входа — открытие счёта от 5–10 тысяч долларов США, отсутствие страховки от риска банкротства брокера.

Генеральный директор «Личный капитал»

Чтобы начать инвестировать в зарубежные компании, нужно сделать всего несколько шагов.

Определите инвестиционные риски, которые вы готовы принять на себя — на какой доход вы рассчитываете и какие убытки вы готовы терпеть. Чем выше доход вы хотите, тем большие риски нужно принять. Например, депозит в Сити банке — консервативное вложение. Но покупка акций Сити банка — это уже агрессивное инвестирование.

Откройте счёт у посредника, через которого вы будете инвестировать. Посредником может выступать брокер, банк или страховая компания. Если говорить об инвестировании в акции зарубежных компаний, лучше открыть счёт у иностранного посредника (брокер Interactivebrokers (США), страховая компания RL360 и т.д.). Вы также можете инвестировать в такие акции через российские банки и через российских брокеров (БКС, АТОН, Финам и т.д.). Просто спросите у них, как это можно сделать, и они вам всё расскажут.

Выберите, во что инвестировать. Если у вас пока нет опыта инвестирования в ценные бумаги, я настоятельно рекомендую начинать с инвестирования в фонды акций, но не в отдельные акции. В этом случае (при инвестировании в фонды) ваши риски будут гораздо ниже. Хорошим вариантом инвестирования в зарубежные фонды акций являются индексные фонды компании Finex.

Эксперт «Финансового здоровья», руководитель школы «Семейных финансов»

Инвестировать в зарубежные активы можно с помощью:

  • зарубежного банка;
  • зарубежного брокера;
  • зарубежной страховой компании;
  • российских брокеров;
  • российских ПИФов, инвестирующих в зарубежные ETF.

Если у вас нет минимум 10 тысяч долларов США, а лучше 1 миллиона ₽, и вы начинающий инвестор, то имеет смысл начинать инвестиции в зарубежные компании через российских брокеров или зарубежную страховую компанию.

Инвестирование через зарубежную страховую компанию — это метод unit-linked, инвестирование в оболочке страхования. Подходит инвесторам, которые могут ежемесячно инвестировать от 150 долларов США, оптимально — от 300 долларов США. Меньше 150 долларов инвестировать экономически невыгодно из-за комиссий.

Инвестиции через российских брокеров подходят начинающим инвесторам с небольшим капиталом.

Заходить на фондовый рынок можно с небольшими суммами — от 30 тысяч ₽, оптимально — от 50 тысяч ₽.

На эти деньги можно составить инвестиционный портфель, например, из фондов ETF — иностранных биржевых инвестиционных фондов, ценные бумаги которых торгуются на Московской бирже.

Инвестирование через ПИФы подходит начинающим инвесторам по следующим причинам:

  • низкий порог входа — от 1000 ₽;
  • широкий выбор;
  • не требуется специальных знаний и навыков;
  • диверсификация рисков;
  • нет необходимости самому платить налоги — их платит УК, которая является налоговым агентом.
  • невысокая ликвидность и доходность;
  • высокие комиссии (могут доходить до 10–15%).

Как можно инвестировать в акции зарубежных компаний: какие есть способы

Привет. В последние годы все большую популярность приобретают иностранные инвестиции. Сегодня мы поговорим о том, как инвестировать в акции зарубежных компаний, какие правовые нюансы придется учитывать и с кем выгоднее сотрудничать.

Доступные способы инвестирования

Россиянам за границей доступны те же активы, что и в пределах нашей страны:

По части инвестирования иностранные компании привлекают большей надежностью и доходностью, лояльным налогообложением для инвесторов.

Кроме того, некоторые страны предоставляют возможность получения второго гражданства тем, кто инвестирует в их экономику.

Существует несколько способов вложиться в акции зарубежных компаний:

  1. Заключение договора с российской брокерской компанией. В этом случае открывается брокерский счет с выходом на СПБ биржу, где торгуются акции ведущих иностранных компаний в рублевой валюте. Здесь небольшой порог входа – от 1 000 рублей, но маленький выбор доступных бумаг.
  2. Вложение средств в российский ПИФ (паевой инвестиционный фонд), который скупает зарубежные акции.
  3. Приобретение пая в заграничных ПИФах или ETF.
  4. Инвестиции через иностранную страховую компанию.
  5. Открытие брокерского счета напрямую у иностранного брокера, работающего с гражданами РФ. Из плюсов: низкий порог входа – от 100 долларов, страховка от риска банкротства брокера, доступ ко всем зарубежным финансовым инструментам.
  6. Открытие субброкерского счета у российского брокера, который имеет доступ к иностранным рынкам. Долгое время этот способ был почти единственно доступным для российских граждан. Из недостатков: высокий порог входа от 5-10 тысяч долларов и отсутствие страховки от банкротства.

Средняя доходность от зарубежных акций с учетом инфляции – 12-14 % годовых.

Если сотрудничество идет через российского брокера, такие отношения регулируются следующими нормативными актами:

  • Федеральным законом «О валютном регулировании».
  • Законом «О брокерской деятельности» и др.

Если покупка ЦБ происходит через иностранное юрлицо, взаимоотношения с инвестором регулируют правовые акты страны регистрации брокера.

Налоговые обязательства

Работа на Форексе и биржевые операции облагаются НДФЛ в 13 %. Кроме того, доход по валютным депозитам со ставкой более 9 % облагается дополнительным сбором в 35 % от разницы между действующей банковской ставкой на вклад и 9-ю процентами.

Инвесторы, переводящие свои деньги за рубеж, обязаны каждый год сдавать налоговую декларацию.

Если между страной, в которой был открыт счет, и Россией есть соглашение о налоговых сборах, то оплата происходит следующим образом: на счет Налоговой службы вносят недостающую часть НДФЛ.

Т.е. если, к примеру, из прибыли по дивидендам налоговики США вычли 10 % налога, то в России нужно будет оплатить 3 % (НДФЛ 13 % — 10).

Если иностранные инвестиции осуществляются через российского брокера, налогообложение составляет 13 % от суммы прибыли.

Почему с зарубежными брокерами работать выгоднее

В отношении иностранных инвестиций российские брокеры заметно проигрывают на фоне зарубежных. Подкреплю свои слова статистикой:

  • Индекс Московской биржи дает годовой прирост на 3,3-3,5 %, в то время как европейский STOXX дает более 10 %, а американский S&P 500 – более чем 20 %.
  • Фондовые рынки США страхуют инвестиции на 500 тысяч долларов и наличные деньги инвесторов на сумму 250 тысяч долларов. В ЕС страховой порог составляет 20 тысяч евро.
  • На Московской бирже брокерам доступны 283 вида ЦБ. Американские биржи предлагают выбрать из 4,3 тыс. активов, китайские открывают доступ к 3 тыс. бумаг, европейские – к 4 тыс. ЦБ.

Из недостатков можно выделить:

  • Двойное налогообложение.
  • Регулирование зарубежными нормативно-правовыми актами.
  • Необходимость владения языком.
  • Большинство иностранных брокеров предоставляют лишь доступ к терминалу, а операции нужно проводить самостоятельно.
  • В любой момент из-за каких-либо санкций или иных политических нюансов зарубежный счет российского гражданина могут заморозить без возможности вернуть средства.

Отечественные представители и зарубежные посредники

Заграничные акции можно приобрести как через российского представителя, так и с помощью иностранного посредника. Рассмотрим каждый вариант более подробно.

Российские представители

Покупать акции для инвестора на иностранных торговых площадках имеют право:

Также можно проводить сделки самостоятельно, но для этого следует получить сертификат квалифицированного инвестора. Его выдают при выполнении одного из трех условий:

  1. Размер инвестиций составляет 6 и более миллионов рублей.
  2. Наличие профильного экономического образования.
  3. Наличие дополнительного образования, которое подтверждено сертификатом Федеральной службы по финансовым рынкам или подобным свидетельством.

Отечественные брокеры совершают сделки от лица инвестора за определенное вознаграждение, размер которого каждый брокер устанавливает на своих условиях. Средняя величина сбора – 0,005-0,1 % от дневного торгового оборота.

Заключить договор с брокером можно как лично при посещении офиса, так и удаленно через портал Госуслуги.

Иностранные посредники

В ТОП лучших брокерских фирм Америки, работающих с гражданами России, вошли две:

  • брокерская фирма Interactive Brokers.
  • Lightspeed.

Среди европейских компаний, с которыми легче всего сотрудничать российскому инвестору, можно выделить три:

  • Датская Saxobank.
  • Германская Cap Trader.
  • Мальтийская Exabte.

Чтобы открыть счет у иностранного брокера, потребуется:

  • Заявление на языке страны заключения договора.
  • Копия загранпаспорта.
  • Подтверждение резидентства.

Брокерская комиссия за услуги – 0,005-0,0045 % с каждой акции, либо до 0,5 % от сделки. Минимальный порог вхождения – 10-30 тысяч долларов.

На плечи инвестора также ложатся банковские издержки:

  • 3 % от суммы за перевод и конвертацию.
  • Содержание счета.
  • Сбор за выплату дивидендов.

Рекомендуется все же начинать работать с отечественными брокерами, а уже потом пробовать сотрудничать с зарубежными.

Паевой инвестиционный фонд

Чтобы стать пайщиком ПИФа, не нужно открывать индивидуальный счет – достаточно заключить договор с банком, либо управляющей компанией.

Минимальный порог вхождения – от 5 тысяч рублей. Также нужно оплачивать членство:

  • За хранение ЦБ – до 1 % годовых.
  • За управление ПИФом – 1-3 %.
  • Сбор за покупку, продажу, конвертацию.

Зарубежные ПИФы и ETF-фонды взимают до 1,9 % НДФЛ. Российские предусматривают получение налоговой льготы для тех, кто продержал свой пай более 3 лет.

Это тоже своего рода вариант коллективных инвестиций. Представляет собой целую «корзину» с акциями, т.е. одна акция ETF может включать до 60 разных ценных бумаг.

Получается полноценный диверсифицированный портфель, содержание которого контролируют специалисты.

В отличие от ПИФа имеет следующие характеристики:

  • ЦБ ETF торгуются на бирже, так же как и акции.
  • ETF прозрачен: с его составом и котировками можно ознакомиться в любой момент.
  • Сумма всех комиссий и сборов – 0,2-0,95 % от цены активов.
  • Благодаря хорошей диверсификации в разы снижаются риски.
  • Жесткий контроль со стороны регулирующих служб.

На сегодня это все. Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Буду благодарен за подписку на обновления и репост материала в социальных сетях.

Ссылка на основную публикацию